Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

Уважаемый Виктор Алексеевич! В соответствии с Рекомендациями Банка России банки могут передать сведения в КФМ практически по любой операции клиента (физического лица). Эти же Рекомендации рекомендуют узнавать место работы такого клиента. Как отнесутся в Вашем ведомстве к тому, если банки передадут сведения по банковским операциям клиентов - сотрудников КФМ и Центрального Банка РФ. Будет ли Ваше ведомство реагировать на такие сообщения?

Не секрет, что очень много доходов предприятия через акции попадают к криминалу, а акции предприятии были куплены на нечистые деньги. Будут ли приняты какие-либо меры, чтобы перекрыть тот путь добычи денег к криминалу?

Какая сумма денег (доллары США), по Вашей оценке, была вывезена из России за период с 1992г по 2000г включительно и что предпринимается правительством по их возврату? Спасибо.

Как Вы видите взаимодействие с органами, располагающим, следственным аппаратом? Не получится ли, что информация, предоставленная Вами, как требующая расследования, не повлечет такового, хотя бы в силу того, что зарплата их останется прежней, а спрос за раскрытие переданных вами дел будет именно с них?

Уважаемый Виктор Алексеевич!! Согласно п.4 ст.6 ФЗ № 115-ФЗ, подлежат обязательному контролю зачисление и списание со счета (вклада) денежных средств, операции, по счетам которого не проводились. Допустим, юр. лицо открывает в банке два счета - депозит и банковский счет (текущий), когда сообщать об операции - когда происходит зачисление на депозит, или банк счет, или каждый раз?

Согласно указанному закону, подлежат ли обязательному контролю, операции с денежными средствами, произведенные юридическими лицами в безналичной форме (в случае осуществления деятельности более 3-х месяцев)? С уважением, сотрудник страховой компании.

Как Вы относитесь к либерализации валютного регулирования и контроля в России?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Приведите, пожалуйста, один из самых ярких примеров отмывания денег. Извините за прямоту вопроса. Спасибо!

Просим разъяснить порядок предоставления сведений по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю в рамках Закона, профессиональным участникам рынка ценных бумаг. В частности, до настоящего времени неизвестно кому необходимо предоставить информацию, а также перечень государств (территорий), предусмотренный ч. 2 и 3 ст.6 указанного закона.

Как Вы относитесь к тому, что на территории Абхазии (т.н. белое пятно) основным средством финансовых отношении является российский рубль? Спасибо.

Уважаемый Виктор Алексеевич. Сотрудники КФМ по роду деятельности получают доступ к обширнейшей информации, имеющей совершенно конкретную и немалую коммерческую цену, не считая возможностей для организации недобросовестной конкуренции со стороны потенциальных "заказчиков", коих найдется немало. Каким образом Вы решаете эту проблему, предусмотрены ли меры материального стимулирования сотрудников по результатам деятельности, равно как и надлежащее текущее денежное довольствие, создается ли служба собственной безопасности или такие функции возложены на "родственные структуры"? Спасибо за ответ.

Уважаемый Виктор Алексеевич! Какие страны являются на сегодняшний день офшорами для России ?

Имеет ли право банк не направлять в КФМ России информацию об операции клиента, подпадающей по критерию, приведенному в законе, под обязательный контроль, но на основании всей имеющейся у банка информации и документов являющейся абсолютно чистой операцией? Если нет, то в противном случае КФМ России может "утонуть" в потоке сообщений, не выловив из этого потока сделок и операций, действительно требующих проверки.

Уважаемый Виктор Алексеевич! Не будет ли работа КФМ по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, сведена к пристрастной проверке деятельности законопослушных частных лиц и организаций, совершающих, в силу тех или иных обстоятельств, сделки на крупные суммы?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Ваше участие в таком высокотехнологическом мероприятии, как Интернет - конференция показывает, что Вам близки современные компьютерные технологии. Расскажите, пожалуйста, подробнее об использовании информационных технологий в вашем ведомстве.

Уважаемый Виктор Алексеевич, как Ваш Комитет будет обеспечивать конфиденциальность сведений, получаемых в соответствии с положениями Указа Президента N 1263 (сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации)? Очевидно, что эта информация является "лакомым кусочком" для очень многих организаций и физических лиц.

Закон "О противодействии легализации..." относит к числу организаций, которые обязаны сообщать об определенных операциях клиентов, лизинговые компании. В свете того, что сейчас лицензирование лизинговой деятельности отменено и лизинговой деятельностью может заниматься чуть ли не любое юридическое лицо, какие организации относятся к "лизинговым компаниям"?

Вопрос про сайт. Сайт КФМ пока не действует. На сайте компании "Гарант" в разделе "Новости органов государственной власти" есть рубрика "КФМ РФ". Однако уже 2 месяца, как материал не обновлялся. Когда и где можно будет получать свежую информацию о деятельности Комитета и руководящие документы?

Здравствуйте! Сайт КФМ России в сети Интернет уже длительное время находится на стадии разработки. Каковы перспективы того, что на Вашем сайте мы сможем каждый день получать свежую информацию и узнавать о Ваших новостях?

Слышал, что существует специальная группа "Эгмонт" (международная группа подразделений финансовых разведок). Планирует ли КФМ России вступить в эту группу?

Виктор Алексеевич! Возглавить КФМ России поручено Вам, а не кому-либо из представителей правоохранительных органов. Значит ли это, что сотрудники Вашего ведомства будут заниматься в основном экспертной работой?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Как Вы считаете, есть ли пробелы в Законе № 115 от 07.08.2001.? Если есть, то когда и как, на Ваш взгляд, они могут быть устранены? Когда будет принято Положение о КФМ с четким изложением его прав и обязанностей? Как в Вашем ведомстве решается вопрос контроля над сотрудниками комитета, получающими доступ к коммерческой и банковской тайне? Есть ли гарантия, что "тайна" все-таки останется "тайной"? Спасибо за ответ!

После принятия закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и создания КФМ России какие действия останется предпринять России, чтобы ее исключили из списка FATF?

Добрый день! Вопрос - сможет ли КФМ отслеживать происхождение денег в ближнем зарубежье? В качестве примера - у моего знакомого родители продали квартиру в Казахстане и приехали в Ростов, где он, добавив к этим деньгам большую часть, приобрел квартиру на себя и прописал туда родителей. На вопрос налоговой инспекции, откуда взялись деньги несоразмерные с его зарплатой, он сослался на продажу жилья в Казахстане. И налоговая развела руками. Не будет ли также с КФМ?

Уважаемый руководитель КФМ России! Расскажите, пожалуйста, есть ли четкая граница между компетенцией КФМ и других органов, занимающихся борьбой с сокрытием доходов и иных экономических правонарушений (ФСНП, МНС, МВД, ФСБ и пр.)?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Не секрет, что зачастую уровень образования, а также опыт работы и квалификация сотрудника того или иного учреждения (особенно государственного), мягко говоря, оставляет желать лучшего. Живой тому пример - ВЭК РФ, с некомпетентностью сотрудников которого мне приходилось сталкиваться неоднократно. Правда нужно отметить, что этого ведомства в настоящее время не существует. Расскажите , пожалуйста, из каких ведомств (предприятий, учреждений) набран штат сотрудников КФМ? Каков их опыт работы в тех или иных учреждениях? Какова их квалификация? Особенно интересуют те сотрудники, которые будут осуществлять мониторинг банковских операций клиентов, включая мониторинг операций во внешнеэкономической (внешнеторговой) деятельности. С уважением.

Уважаемый Виктор Алексеевич! С момента вступления в силу закона 115-ФЗ прошел уже месяц. Можете ли вы привести конкретные примеры работы Вашего Комитета? Какая сумма в настоящий момент уже была возвращена в бюджет в результате Ваших действий? Спасибо!

Здравствуйте! Почему под операции , подлежащие обязательному контролю подпадают операции на сумму в 600 000 рублей? Фактически самая захудалая однокомнатная квартира в Москве стоит больше. Получается, что КФМ будет тратить время и бюджетные ресурсы на проверки всех сделок с недвижимостью.

Уважаемый Виктор Алексеевич! В настоящий момент у граждан России недостаточный уровень доверия к банкам, на это есть веские причины. Как результат, фантастические суммы денег находятся на руках у населения, лежат мертвым грузом и не вкладываются в российскую экономику. Не боитесь ли Вы, что введение дополнительных механизмов контроля над крупными расходами еще более оттолкнет людей от работы с банками, в результате экономика лишится на порядок большего кол-ва средств? Спасибо за искренний ответ!

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, известно ли вам о наличии контролирующих органов, подобных КФМ, в других странах? Насколько эффективна их деятельность?

Как быть тем, кто всю жизнь копил средства на покупку квартиры в банке? А теперь что? Человек попадет в черный список?

Откуда Вы пополняете свой кадровый состав, возможно ли попасть работать в Вашу службу? Студентка 5-го курса ГУУ по специальности Финансовый менеджмент.

Уважаемый Виктор Алексеевич, Если Банк проводит операцию, подлежащую обязательному контролю со стороны КФМ, то он обязан об этом сообщить, если Организация (страховая, лизинговая, ломбард и т.п.) проводит операцию, подлежащую контролю, то данная Организация должна об этом сообщить. А если Организация проводит такую операцию через Банк, обязан ли Банк сообщать об этой операции, или обязанность сообщить будет нести только Организация? Если же Банк обязан, можете ли Вы сказать, как физически Банку отследить такие операции?

Добрый день, Виктор Алексеевич! Есть ли смысл в п.1. статьи 6, устанавливающей сумму в 600 000 р. подлежащей проверке, если при необходимости можно открыть необходимое число юридических лиц и провести соответствующее число операций по 599 000 рублей? Вообще, где заканчивается одна операция и начинается другая? Или все будет как с приходными ордерами, когда на сумму превышающую лимит выписывали второй приходник завтрашним числом?

Здравствуйте! От прочтения закона 115-ФЗ осталось впечатление, что в основном под доходами "полученными преступным путем" подразумеваются деньги , с которых не уплачены налоги, иными словами преступления экономические, а деньги - пресловутая "черная наличка". Не является ли в таком случае создание КФМ дублированием не справившихся налоговых органов? Тогда зачем нам две структуры занимающихся одним и тем же?

Добрый день, Виктор Алексеевич! 1. Каковы критерии оценки эффективности деятельности КФМ РФ? 2. Каким образом КФМ РФ будет реализовывать собираемую информацию, через какие правоохранительные структуры? 3. Будет ли Вы ставить вопрос перед законодателями о наделении КФМ РФ правом вести оперативно-розыскную деятельность и возбуждать, расследовать уголовные дела по ст. ст. 174, 174.1 УК РФ? 4. В дальнейшем будет ли использоваться программное обеспечение "Организация", разработанная КФМ РФ, в деятельности субъектов, указанных в ст.5 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"? Спасибо!

Планирует ли КФМ выпустить рекомендации по выявлению "нестандартных операций", на примере рекомендаций Центрального банка и ФКЦБ?

Планирует ли КФМ выпустить разъяснения по применению Федерального закона 115-ФЗ?

Телефоны "горячей линии" КФМ не всегда доступны, планирует ли КФМ организовать горячую линию в Интернете?

После принятия 3 ч. ГК, завещанные вклады в СБ, можно получить только после нотариуса, да и то после неких разъяснений, которые, как написано в объявлении у нотариуса появятся не ранее 1 июля. Как можно это было допустить, ведь это деньги, которые пенсионеры собирали на свои похороны, а теперь их никто не может получить. Обеспеченные люди свои вклады в СБ не держат. Посмотрите сколько слез у людей, приходящих к нотариусу.

Не секрет, что нормативные документы, выпущенные Центральным Банком не устраивают КФМ. 1) Планируете ли вы проводить работу по внесению изменений в эти положения совместно с Центральным Банком? 2) Планируете ли вы внесение изменений в федеральный закон 115-ФЗ, в первую очередь, в части сроков предоставления обязательной отчетности?

Добрый день, уважаемый Виктор Алексеевич! Для противодействия легализации (отмыванию) доходов, необходимо установить, что эти доходы добыты преступным путем. Но вопрос о наличии или отсутствии преступления ("преступного пути") должен решать суд. Означает ли это, что перед противодействием "отмыванию" Минфин РФ должен обратиться в суд и получить судебное решение, фиксирующее наличие преступления? Думаю, если Вы будете действовать по-другому, то ваши действия могут вступить в противоречие с Конституцией России. Спасибо.

Действительно ли сумма 600 000 рублей считается путем сложения сумм полученных от разных плательщиков и подлежит проверке на законность?

Будут ли в КФМ территориальные органы? Когда и где они будут располагаться и какие функции выполнять? Спасибо!

Всю жизнь в нашем государстве - контроль, надзор, инспекции, теперь вот и мониторинг! Дайте спокойно работать, зарабатывать и тратить! Если государство позволяет получать доходы преступным путем, вследствие чего появляется необходимость их легализации, то пусть оно и закрывает эти возможности, а не вмешивается в частную жизнь граждан! Где гарантии, что в результате инфляции сумма в 600 000 рублей скоро станет обыденной , и все организации не окажутся "под колпаком"? Ведь изменение федерального закона - очень длительная процедура.

Похоже, что коммерческим банкам придется формировать Отделы По Работе С КФМ, учитывая частоту проводимых клиентами операций попадающих под контроль, а также количество возможных вопросов к банку от КФМ... Вводите еще одну статью затрат в бюджете, господа банкиры!

Когда будут утверждены перечни государств (территорий) предусмотренные п. 2.2 и 2.3 статьи 6 Закона №115ФЗ? Как они будут доводиться до кредитных организаций?

Добрый день! Виктор Алексеевич, можно ли, и если да то как, поступить на службу в КФМ? Куда следует обратиться и какие требования к кандидатам?

Добрый день! Как я понимаю, для Комитета по финансовому мониторингу не существует банковской тайны, сотрудники Комитета вправе запрашивать любую информацию обо всех сделках. Что делается на сегодня, чтобы не было утечки (продажи) дорогостоящей информации? Насколько высокий уровень доходов у сотрудников Комитета?

На аналогичных конференциях с налоговой полицией и инспекцией было задано много вопросов, однако не все вопросы получили ответы и где они могут быть опубликованы неизвестно, будут ли опубликованы все ответы на вопросы на Вашей конференции?