Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

Уважаемый Виктор Алексеевич! Имеется ли у Вас информация о том, когда бут приняты новые нормативные акты, регулирующие механизм исполнения Закона № 115 такими организациями, как ломбарды, организации почтовой и телеграфной связи, а также другие некредитные организации, осуществляющие переводы денежных средств? И ещё, выполняют ли в настоящее время указанные организации обязанности, возложенные на них Законом № 115? Спасибо

Могут ли Россию уже в июне исключить из "черного списка" FATF или теперь это возможно не раньше 2003 года? Какие дополнительные требования эксперты FATF предъявили к России? Насколько велика вероятность, что Россия может попасть в другой "черный список" стран, не борющихся с финансированием терроризма?

Виктор Алексеевич! 1. Не секрет, что большинство крупнейших российских компаний отмывают деньги зарубежом, либо через иностранные банки, либо через российские, но этим же компаниям подконтрольные. Станут ли банки выполнять требования КФМ в части контроля и предоставлять информацию о таких клиентах (фактически, собственных владельцах или стратегических партнерах)? 2. Чтобы изменили Вы сами в Федеральном законе "О противодействии легализации..." и других нормативных актах, регламентирующих деятельность КФМ?

Когда Вы планируете сформировать региональные представительства КФМ и кто возглавит филиал КФМ в Северо-Западе?

Уважаемый Виктор Алексеевич! По закону страховые компании обязаны сообщать в КФМ сведения о сделках свыше 600 тыс. руб.. Где можно ознакомиться с механизм исполнения этого закона страховщиками? Какие санкции будут применяться к страховщикам за не предоставление сведений о сделках свыше 600 тыс. руб.?

1. Какие подзаконные нормативные акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, предполагается принять в ближайшее время и в чем их основная смысловая составляющая? 2. Является ли комитет по финансовому мониторингу надзорным органом для кредитных организаций? 3. Когда будут созданы региональные подразделения комитета по финансовому мониторингу? Указанные структуры будут создаваться только в федеральных округах? Основные задачи региональных подразделений?

Можете объяснить, почему в эпоху компьютеризации требуется заполнять и передавать массу информации на бумажных носителях? Я передаю Вам дискету с записанным журналом хозяйственных операций, и получайте любую информацию.

Виктор Алексеевич, где можно узнать о точных цифрах "бегства" капитала из России и что предпринято КФМ за последний период для остановки этого "бегства". Пишу курсовую по теме "Бегство и вывоз капитала из России" и в цифрах, которые нахожу в документах очень большия разница. Где взять достоверные данные, если это возможно?

Скажите, если я положу на счет в банке личные деньги, поеду за границу и там сниму их с карты, не будет ли у меня проблем с КФМ? А то в банке говорят, что они Вас боятся, будут давать всякие справки по любой более-менее крупной операции, из-за этого могут заблокировать счет при расчетах по ту сторону границы, если заранее их не уведомить о назначении платежа.

Когда будет запущен сервер www.kfm.ru? Расскажите немного о планируемых функциях сервера. Спасибо

1) Какое количество правонарушений в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, удалось выявить с начала работы Вашего комитата? 2) Каковы могут быть санкции к тем банкам, которые не выполняют положений закона от 7 августа 2001 года?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Мы обладаем достаточно полной информацией, убеждающей нас в том, что признаки отмывания имеются в толлинговых операциях, проводимых через офшорных операторов. Мы готовы представить эту информацию Вам. Скажите, будет ли на эту информацию ныне, в связи с началом работы Вашего ведомства, достаточно серьезная реакция, или, как обычно, все закончится PR акциями и политическим, уголовным преследованием со стороны упомянутых групп, их руководства, защитников и «крыш»? Как, Вы полагаете, нам возможно в этом случае обеспечить собственную безопасность?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Сегодня 1 апреля и хотелось бы узнать, а были ли какие-нибудь смешные ситуации в работе КФМ? Какое самое смешное сообщение пришло в Ваше ведомство, и разыграли ли Вас в этот день Ваши подчиненные или коллеги? И вообще, как Вы относитесь к юмору с учетом Вашей работы?

1.Отсутствие информации о клиенте в официальных справочных изданиях является признаком возможного осуществления легализации доходов... Какие официальные справочники имеются в виду? 2. Какой информацией пользоваться для определения государств, предоставляющих льготный налоговый режим? 3. Какие случаи имеются в виду под невозможностью установления контрагентов клиента? 4. Какой период времени со дня открытия счета до первой операции по счету учитывать для контроля (код 4005, часть вторая) ?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Помогите разобраться: пунктом 2 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» определены виды операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в том числе подпунктом 1 этого пункта определен перечень операций с денежными средствами в наличной форме. Исходя из изложенного, следует ли понимать, что положения абзацев 1,3,4 подпункта 4 пункта 2 статьи 6 применяются только к безналичным операциям, так как операции с денежными средствами в наличной форме выделены в отдельный подпункт?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Будет ли КФМ по результатам своей работы формировать какие-нибудь отчеты для кредитных организаций, ведь в конечном итоге мы все заинтересованы в "чистоте" бизнеса наших клиентов?

Возможно сведения, которыми я располагаю, неверны или устарели, однако я слышал, что при помощи казино можно: - обменять монеты и мелкие купюры на крупные; - перевести денежные суммы за границу при помощи нескольких казино, объединённых в сеть; - разместить депозит на ответственном хранении; - получить заём; - получить квитанцию, подтверждающую источник происхождения средств. Насколько мне известно, при рассмотрении закона "О противодействии отмыванию доходов" в парламенте, из него убрали упоминание о казино. Считаете ли Вы существенно важным осуществлять мониторинг казино?

Будут ли создаваться отделы по контролю в почтовых отделениях? Такие ведь переводятся суммы! Да еще из-за границы!

Виктор Алексеевич! Как Ваш Комитет будет бороться с ложной информацией, специально многократно направляемой, чтобы "заглушить" работу Комитета? Методы помех и борьбы с ними известны, но для этого требуется соответствующий штат специалистов, а не 200 человек, включая всех заместителей, их секретарей и специалистов 1 категории, а также наличие техники.

Уважаемый Виктор Алексеевич, исходя из смысла 115 ФЗ, КФМ может передавать полученную им информацию в правоохранительные органы по подследственности. Как следует из названия и текста 115 ФЗ КФМ может передавать такую информацию, только о готовящемся или совершаемом "отмывании денег". Однако на практике такая информация может передаваться даже в том случае, если в ней не содержится признаков "отмывания" доходов. Например, если в ней содержатся признаки совершения другого преступления. В тоже время для правоохранительных органов существует порядок получения таких сведений только с санкции прокурора, по возбужденному уголовному делу (ст. 25 "О банках и банковской деятельности"). Считаете ли Вы, что с созданием КФМ закон "О банках и банковской деятельности" в этой части перестает действовать? Будет ли возможным использование такой информации в качестве доказательства при расследовании уголовных дел по преступлениям, не относящимся к "отмыванию"? Спасибо за ответ, Дмитрий Николаевич Дмитриев.

Скажите, пожалуйста, насколько надежно защищена информация, передаваемая в Комитет? Ведь в настоящее время компьютерные пираты проникают в самые закрытые сети!

Почему повышаются пошлины на ввоз японских автомобилей, когда автомобили российского производства убитые?

Skajite pojaluista: kak gosudarstvo smojet kontrolirovat takie dela kak otmivanie deneg, Vedi na segodneashnii deni sushestvuiut mnogie platejnie sistemy. Vedi liuboi 4elovek moejt polu4it denghi i drughimi puteami krome Western Union i bankovskim perevodom. Vedi esti americanskie companii cotorie mogut dat svoim klientam debetovie karty i polu4iti denghi na nih. Kak Rossiskoe Gosudarstvo mojet kontrolirovat takie operatii. Dam vam primer. kakoito 4elovek polu4aet 4erez PayPal 1,000.000$ prestupnim putem. Kak Rossia mojet kontrlirovat takoe? I tot 4elovek imeet debetovuiu kartu ot nih. On mojet spokoino snimati nekotoruiu sumu kogda zaho4et. Vedi kto budet znati v takom slu4ae znati 4to tot 4elovek imeet takie denghi. Nikto. 4to vi dumaete po etomu voprosu?

Уважаемый Виктор Алексеевич! В мае 2001 года была проведена перерегистрация всех постоянных представительств иностранных юридических лиц, причем необходимо было предоставить справку из налогового органа страны инкорпорации. Таким образом, представительства "оф-шерных" компаний столкнулись с трудностью предоставления таких справок (налоговый режим многих "оф-шеров" не предполагает налоговой регистрации). В 2002 году планируется завершить процесс перерегистрации иностранных юр.лиц и не продлевать регистрацию без предоставления налоговой справки. Не означает "оф-шерными" компаниями в "теневой" сектор?

В итоговом отчёте ГФМ за 1998-1999 гг. отмечается подозрительно большое количество денежных переводов между Финляндией и Россией, "происхождение и цели которых трудно установить" (цитирую по памяти). Не могли бы Вы прокомментировать эту ситуацию?

Где находится здание КФМ?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Как быть с тем, что определение легализации денежных средств, данное законом 115-ФЗ, отличается от определения из Уголовного кодекса? И в связи с этим еще один вопрос: не планируется ли внесение изменений в Уголовный кодекс РФ с тем, чтобы приблизить текст ст. 174 к определению, данному Европейской конвенцией о борьбе с легализацией преступных доходов?

Уважаемый Виктор Алексеевич! У меня к Вам несколько вопросов.1)НЕ ПРИНЦИПИАЛЬНЫЙ.Закон 115-ФЗ именуется как Закон по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем... (и т.д.).Суть закона как раз не в борьбе с легализацией (то есть с "обелением" денежных средств), а в борьбе с "черными" денежными средствами и оттоком капитала за рубеж. У Вас не возникает путаницы между названием и сутью закона? 2)Если фирмы "однодневки" начинают свою активную работу после истечения 3-х месяцев с момента гос.регистрации, а в период с момента регистрации до истечения 3-х месяцев по расчетному счету у организации происходят незначительные движения по счету, то по закону операции по счету не будут попадать под обязательные сообщения, но "черная" работа будет происходить, то вы об этом и не узнаете. Как Ваш комитет будет поступать в таких случаях?(Формально Закон оказывается, соблюден) 3) Зачем в файле, передаваемом в Ваш комитет столько балластной информации. Разве Ваш комитет не в состоянии по ИНН (или коду ОКПО) организации отследить другие, необходимые Вам параметры предприятия (насколько известно, ИНН и ОКПО для каждой организации уникальны и не повторяются при ликвидации)?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Совсем недавно Вашему непосредственному руководителю вице-премьеру А.Кудрину выделили персональную охрану. Как Вы считаете, не является ли это реакцией на первые эффективные результаты работы Вашего ведомства, как органа, противодействующего отмыванию криминальных доходов?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Согласно статье 2 Закона 115-ФЗ Федеральный закон регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций и государственных контролирующих органов РФ. Также в соответствии с международными договорами РФ действие Закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом ВНЕ ПРЕДЕЛОВ Российской Федерации. Какие международные договоры по данной теме заключила Российская Федерация? Означает ли это, что действие Закона не распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом В ПРЕДЕЛАХ Российской Федерации. А также означает ли это, что в соответствии с Соглашением от 12.02.1999 года между правительством РФ и правительством республики Белоруссия действие Закона распространяется только на российских физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом на территории республики Белоруссия?

Уважаемый Виктор Алексеевич! В пункте 2 статьи 6 Закона 115-ФЗ определено, что перечень государств (территорий), в которых (на которых) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, определяется Правительством РФ на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Что это за международные организации? Если это FATF, а Россия в «черном списке (перечне)» FATF, означает ли это, что вышеуказанный перечень будет определен и опубликован российским Правительством только после исключения России из перечня FATF, либо наоборот, российское правительство, не дожидаясь исключения России из перечня FATF, опубликует свой перечень со всеми странами, перечисленные в перечне FATF.

КФМ существует уже два месяца. Какие конкретные результаты работы за это время? Нашёл ли КФМ реальных нарушителей закона за этот период? Когда состоится первый показательный процесс?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Согласно последним разъяснениям Банка России к нормативному документу 161-П в официальной переписке между КФМ и ком. банками должны быть использованы (и используются) следующие слова, позаимствованные из английского языка: "From, To, Date, Subject, Options, File, Size, Code". Не является ли это нарушением Закона РСФСР №1807-1 "О языках народов РФ" и, в частности, статей 3, 11, 15, 16, 17 и 18. Если это не является нарушением Закона, то является ли обязательным требованием для сотрудников КФМ знание английского языка?

Уважаемый Виктор Алексеевич! А какую функцию будут выполнять территориальные органы КФМ? Почему в Законе № 115 от 7.08.2001 г. ничего про территориальные органы КФМ не сказано? На основании какого нормативного акта они будут формироваться и работать? Спасибо!

Скажется ли, по Вашему мнению, назначение С.М.Игнатьева руководителем ЦБ РФ на работе КФМ с коммерческими банками в части своевременного получения действительно полной информации?

Количественное отношение полученных КФМ документов и отправленных для проведения следственных действий в соответствующие органы?

Когда вывеска КФМ будет повешена у входа в здание?

Будет ли проводиться сверка фактической рыночной стоимости приобретённого для КФМ электронного оборудования с фактически произведёнными платежами с целью дальнейшего разгона за крупное воровство и соответствующего переформирования хозяйственной службы КФМ? P.S. параметры и, естественно, стоимость уже приобретённого оборудования значительно превышают необходимые для оптимальной работы.

Территориальные подразделения КФМ будут создаваться по принципу: - управления по федеральному округу и их отделения в регионах; - управления по каждому региону; - управление на один или несколько регионов каждое с соответствующими отделениями в некоторых регионах вследствие размеров подведомственных территорий; - другой способ организации и его принципы?

Будут ли упразднены /реорганизованы региональные управления валютного контроля Минфина с целью создания на их базе территориальных подразделений КФМ?

Когда будут созданы территориальные органы КФМ, за счёт сокращения и/или полного упразднения каких территориальных подразделений Минфина это будет происходить?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Когда будет образован территориальный орган КФМ РФ в Татарстане? Считаете ли Вы, что Закон 115-ФЗ будет реально работать и выполняться? Полностью ли Вы удовлетворены принятым законом?

Уважаемый Виктор Алексеевич! Таким образом, создана еще одна организация по контролю, следующий этап по логике событий создание другой по контролю над Вашей организацией и так до бесконечности. Не думаете ли Вы, что пока в России не сложиться новый менталитет бизнесмена, не по понятиям, а по закону, пока мы не прекратим следить друг за другом, кто больше отхватил в период приватизации "По Чубайсу", все эти контролирующие надстройки пустая трата бюджетных средств, которых и так не хватает? Спасибо за возможный ответ, с большим уважением лично к Вам, Юрий Михайлович.

Уважаемый Виктор Алексеевич! Создание нового органа КФМ - это фактически создание нового бюрократического звена между преступлением и наказанием. Почему бы не предложить банкам и небанковским финансовым институтам направлять отчёты непосредственно в прокуратуру?

Уважаемый Виктор Алексеевич! В связи с тем, что на банки возложена дополнительная работа по финансовому мониторингу, требующая дополнительных финансовых затрат, не предполагается рассмотреть вашим ведомством систему компенсаций банкам за проводимую работу? Возможно отмена предоставления отчетности по ф500У, дублирующая предоставления сведений в КФМ, изменение срока отправки сообщения в КФМ до 10 дней от даты совершения операции. Увеличение срока позволит банкам более квалифицировано проверять операции и рациональнее организовать работу по финансовому мониторингу. Также целесообразно не отправлять сообщения по повторяющимся операциям в рамках одного контракта. Достаточно одного сообщения по контракту.

В процессе образования КФМ у его здания резко увеличилось количество частных иномарок. Означает ли это, что штаты КФМ формируются в основном за счет вполне состоятельных людей, которым по идее взятки уже не нужны?

Подпадают ли казино под действие закона 115-Ф3?

Уважаемый Виктор Алексеевич! В связи с тем, что на банки возложена дополнительная работа по финансовому мониторингу, требующая дополнительных финансовых затрат, не предполагается рассмотреть вашим ведомством систему компенсаций банкам за проводимую работу? Возможно отмена предоставления отчетности по ф500У, дублирующая предоставления сведений в КФМ, изменение срока отправки сообщения в КФМ до 10 дней от даты совершения операции. Увеличение срока позволит банкам более квалифицировано проверять операции и рациональнее организовать работу по финансовому мониторингу. Также целесообразно не отправлять сообщения по повторяющимся операциям в рамках одного контракта. Достаточно одного сообщения по контракту.

Возможно ли молодому человеку с высшим финансовым образованием устроится на работу в КМФ?

Уважаемый Виктор Алексеевич! В Статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ рассматриваются операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. В п. 2 указанной Статьи предусмотрен подпункт 5) иные сделки с движимым имуществом. 1. Кто, по Вашему мнению, должен отслеживать операции, предусмотренные в этом подпункте (только соответствующие организации (ломбарды, страховые компании и т.д.), либо и эти организации и банки)? 2. Какие не кредитные организации подразумеваются в таких сделках с движимым имуществом как переводы денежных средств, осуществляемые не кредитными организациями по поручению клиента?