Финансовая разведка заработала наполовину
За первые два месяца работы в Комитет финансового мониторинга, как рассказал сегодня на онлайн-конференции информационно-правовой компании «Гарант» Виктор Зубков, поступило примерно 40 тысяч сообщений. «Это фактически вся Россия, все финансовые потоки. Теперь мы видим, как по России эти финансовые потоки рассредоточены», – порадовался глава КФМ, отвечая на вопросы пользователей Интернета.
Очевидно, что основная масса сообщений приходит в КФМ из банков – инструкция Центробанка, регламентирующая порядок их взаимодействия с комитетом, появилась практически одновременно с последним. То есть финансовой разведке приходится иметь дело не с банальными доносами на соседей или конкурентов, а в первую очередь с финансовой информацией из первоисточников.
Что же КФМ делает с тысячами сообщений о транзакциях, превышающих 600 тысяч рублей? По словам Зубкова, главным образом анализирует. В результате у комитетчиков «уже есть ряд вопросов к ряду юридических и физических лиц, которые, на наш взгляд, сегодня занимаются тем, что прописано в законе – отмывают «грязные» деньги». О таких лицах КФМ начал уже информировать правоохранительные органы.
Однако, как следует из слов председателя комитета, потенциальных отмывателей в общем потоке – меньшинство.
Большинство же составляют вполне честные и законопослушные граждане, которым нечего бояться. Показателен в этом смысле ответ директора юридического управления КФМ Владимира Фомина на вопрос некоего гражданина из Магадана, который интересовался, не попадёт ли он в «чёрный список» из-за того, что всю жизнь копил на квартиру. «В Комитете по финансовому мониторингу никаких «черных» списков нет!» – решительно заявил директор Фомин. А также пояснил, что если в результате анализа сообщения предположение об отмывании «грязных денег» не подтверждается, то это сообщение никуда больше не передается.
Правда, остаётся только догадываться, что будет с честным гражданином, если аналитики КФМ сделают ошибочные выводы относительно происхождения его денег. Здесь, как вытекает из ответов Зубкова, комитет пытается подстраховаться, принимая на работу высококвалифицированных юристов, финансистов и специалистов по информационным технологиям. Судя по тому, что на сегодня в КФМ свободна как минимум половина вакансий (всего их около 200), дело это непростое. Возможно, их заполнение тормозит ещё и жёсткая проверка, которой подвергаются кандидаты: Зубков лично беседует с каждым. Но пока претенденты идут почему-то в основном из госструктур.
Всё это означает, что, несмотря на бурный старт, финразведка пока ещё не функционирует в полную силу. Региональные представительства в семи федеральных округах, к примеру, начнут формироваться только в мае-июне, а закончится этот процесс только к Новому году. Профессиональные участники рынка ценных бумаг в отличие от банков ещё не получили разъяснений о том, как им надлежит информировать КФМ. Хуже, чем у банков, проработан вопрос о взаимодействии с КФМ у страховщиков и лизинговых компаний. О ломбардах, на которые законом тоже возлагается информационная повинность, и говорить нечего.
А ведь есть ещё и казино, которые в отличие от всех вышеперечисленных организаций не обязаны ничего сообщать в КФМ. Зубков, напомнивший об этом сегодня, сказал, что комитет хочет такое положение дел изменить уже месяца через два. Но в прошлом году, когда Госдума принимала закон об отмывании, депутаты все упоминания о казино выкинули. Зная привычку лоббистов из игорного бизнеса громко защищаться от посягательств на их интересы, нетрудно предположить, что и на этот раз они будут сопротивляться всеми силами.
Чем бы ни закончилась схватка финансовых разведчиков с содержателями игорных заведений, ясно: возможности для отмывания капиталов в России пока остаются. Хотя, по большому счёту, и до создания комитета солидные банки старались не работать с подозрительными клиентами. Просто сейчас у них из-за необходимости писать отчёты в КФМ заметно осложнилась жизнь.
Кстати, в апреле Центробанк должен будет проверить банкиров на предмет достоверности сообщений, предоставленных в КФМ. Сам же комитет обещает в ближайшем будущем выпустить свой список офшоров (более 50 позиций в отличие от 19 из чёрного списка FATF), после чего банкам станет ещё сложнее обосновывать необходимость работы с коллегами из этих стран.
Впрочем, чтобы определить реальную эффективность работы КФМ, надо подождать первых дел, возбуждённых правоохранительными органами по его обращениям. Тогда и станет ясна степень профессионализма подчинённых Виктора Зубкова.
Валентина Тайкунова, Газета.Ru
02.04.2002 18:32:00
|
