Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

Разведчики начали считать ваши деньги

Сотрудники КФМ смогут обходить даже банковскую тайну, на что, кстати, уже давно существуют специальные инструкции ЦБ, обязывающие банки доносить на своих клиентов

В частности, согласно предписаниям ЦБ, в каждом банке должен быть назначен так называемый ответственный сотрудник, подконтрольный исключительно руководителю кредитной организации,– именно этот человек и будет непосредственно заниматься выявлением подозрительных сделок. В помощь ему предлагается организовать специальную службу внутреннего контроля, которая, фактически, будут осуществлять надзор за клиентами банка.
Все сделки, превышающие 600 тыс. руб. (немногим более $19 тыс.), проведенные через кредитные, страховые, финансовые, инвестиционные и лизинговые организации, а также ломбарды будут автоматически признаваться подозрительными. Информация о них будет поступать в КФМ, работники которого решат, законны ли они, или же стоит изучить клиентов компании, через которую проходили сделки, более пристально. После чего, если будут найдены какие-либо признаки нелегального происхождения денег, собранные сведения будут передаваться в правоохранительные органы для проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Особый интерес для разведчиков представляют сделки с недвижимостю, акциями, облигациями и переводам за рубеж, как самые распространенные пути легализации доходов, полученных незаконным путем

«В ближайшее время и эти каналы легализации незаконных средств будут перекрыты», – заявил накануне глава КФМ Виктор Зубков. При этом отказаться сотрудничать с финразведкой не сможет ни одна компания, иначе комитет может обратиться «с аргументированной информацией» в соответствующий лицензирующий орган и прекратить ее деятельность.
Понимая реакцию российского бизнеса на кардинальные перемены в его жизни, государство в лице предствителей как законодательной, так и исполнительной власти пытается доказать, что бояться КФМ стоит только незаконопослушным гражданам. Поскольку, как выразился при подписании закона о борьбе с отмыванием денег 7 августа прошлого года Владимир Путин, «мы не должны бояться инструментов, которые делают бизнес прозрачным для государства».
В пользу принятого закона высказался на днях председатель банковского комитета Думы Александр Шохин, который заявил, что Думе удалось принять закон, отвечающий всем требованиям международной организации по борьбе с отмыванием доходов FATF, и в то же время «предотвратить попытки правительства ввести методы полицейского государства и тотального сыска».
Впрочем, шансов у России быть исключенной из «черного списка» FATF на проходящем сейчас в Китае плановом заседании этой организации, по признанию самого Шохина, немного. Помимо принятия соответсвующего закона де-юре, FATF захочет добиться от России и «наглядных результатов действия этого закона». Так что КФМ наверняка разовьет бурную деятельность уже в ближайшие дни.