Финансовая разведка утонет в доносах
В России неделю работает новая спецслужба – финансовая разведка. Официально она называется Комитетом по финансовому мониторингу (КФМ) при Министерстве финансов. Первыми хватку разведчиков почувствовали банки, которые теперь под угрозой отзыва лицензии направляют в КФМ информацию о подозрительных с точки зрения отмывания преступных доходов сделках (Ъ подробно писал об этом 31 января). Вчера радостью по этому поводу делились глава КФМ, заместитель министра финансов Виктор Зубков, заместитель председателя Центрального банка Виктор Мельников (он отвечает в ЦБ за валютный контроль) и президент Ассоциации российских банков (АРБ) Сергей Егоров.
"Для России создание такой системы было очень важно. Мы понимаем, надо идти этим путем" – так охарактеризовал вступление в силу закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Сергей Егоров. По словам Виктора Мельникова, "с точки зрения привлечения в Россию инвестиций закон получился положительный, и ни о каком тотальном контроле речи не идет". "Мы выполнили все требования FATF (организация стран–борцов с отмыванием.– Ъ)",– рапортовал Виктор Зубков.
Между тем вопрос об исключении России из черного списка FATF, где указаны страны, не борющиеся с отмыванием, по-прежнему остается открытым, и теперь, как признался Виктор Зубков, задача России не оказаться в новом черном списке, который FATF представит уже в июне 2002 года. На сей раз туда попадут страны, не противодействующие финансированию терроризма. И к России есть претензии. Например, по словам Виктора Зубкова, FATF не нравится, что в России достаточно сложно заблокировать банковские счета лиц, подозреваемых в финансировании терроризма. Господин Зубков уверен, что к лету соответствующие изменения в законодательство будут внесены и "оснований включать Россию в новый черный список у FATF не будет".
Зато с тем, что в России больше нет банковской тайны, вчера открыто согласился Виктор Мельников. Впрочем, он был не оригинален. Еще месяц назад на вопрос журналистов, сохранится ли в России банковская тайна с вступлением в силу противоотмывочного закона, президент Владимир Путин заметил: "Банковская тайна? А разве она у нас была?"
Банки уже вовсю "стучат" на клиентов. Правда, Виктор Зубков не стал называть конкретное количество полученных за неделю сводок о подозрительных операциях, заявив лишь, что "их много". Некоторые цифры привел зампред ЦБ Мельников, тем более что все данные в КФМ поступают именно по каналам ЦБ, у которого, в отличие от разведчиков, налажена электронная связь с российскими банками. По его словам, 4 февраля банки передали 2,3 мегабайта информации, а 5 февраля уже почти вдвое больше – 4 мегабайта. "Все данные зашифрованы, и никто не имеет к ним доступа",– подчеркнул господин Мельников. Правда, тут же сообщил, что они с Виктором Зубковым уже изучали полученную информацию.
Ничего удивительного в такой повышенной "активности" банков нет. Как сообщил вчера Виктор Мельников, в ближайшее время ЦБ начнет проверять банки на предмет выполнения ими собственно противоотмывочного закона, а также соответствующих инструкций ЦБ. Напомним: в случае, если в ходе проверки будут выявлены какие-то нарушения, например ответственный сотрудник банка упустит из виду какую-то потенциально подозрительную операцию и не поставит о ней в известность КФМ, банку грозят санкции вплоть до отзыва лицензии и уголовного преследования его руководителя. Критерии выявления подозрительных операций в инструкции ЦБ настолько размыты, что позволяют подвести под разряд "подозрительных" практически любую банковскую операцию, так что рисковать банкиры не будут и просто утопят финансовых разведчиков в информации. И ни о каком эффективном противодействии отмыванию преступных доходов речи не будет.
Но пока глава российских финансовых разведчиков надеется на лучшее. "Мы должны своей работой показать FATF, что движемся в правильном направлении",– заявил Виктор Зубков. По его словам, к весне Россия полностью отладит всю цепочку взаимодействия государственных ведомств между собой и реально продемонстрирует эту работу международному сообществу, что даст ей основания претендовать на исключение из черного списка FATF. Правда, эксперты FATF приедут с Россию с инспекцией раньше, в середине февраля, а внимание свое они сосредоточат не столько на мегабайтах полученных КФМ сообщений о подозрительных операциях, сколько на числе дошедших до суда дел об отмывании преступных доходов. Придется финансовой разведке при помощи проверяющих из ЦБ поторопиться и устроить хотя бы пару показательных процессов над беспринципными банкирами и их преступными клиентами.
Автор: ГАЛИНА Ъ-ЛЯПУНОВА, КИРИЛЛ Ъ-ЯЧЕИСТОВ Фото: Ъ, Коммерсант-Ъ
07.02.2002
|
