Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

К нам едет ревизор

Банк России встретит проверяющих ревизией своих поднадзорных

Заместитель председателя Банка России Виктор Мельников объявил вчера о том, что в конце февраля ЦБ проведет проверку соблюдения банками требований закона "О противодействии отмыванию денег". Дело в том, что в начале весны в Москву прибывает рабочая группа FATF (Международного комитета по противодействию отмыванию денег), в случае положительного заключения которой уже летом этого года Россия может быть исключена из "черного списка" этой организации.

Текущий статус России с международной точки зрения на отмывание денег является промежуточным. С одной стороны, страна находится в "черном списке", с другой - никаких санкций к ней FATF применять пока не собирается, что и было подтверждено на последней сессии этой организации, прошедшей в феврале.

По словам главы департамента валютного контроля Министерства финансов РФ Юрия Чиханина, перспективы исключения России из "черного списка" FATF в значительной степени зависят от мартовского визита рабочей группы этой организации. На FATF произвели серьезное впечатление принятый в России закон "О противодействии отмыванию денег", который, по оценке экспертов этой организации, значительно жестче многих европейских, а также созданный Комитет финансового мониторинга. Ситуацию с выполнением этого закона, а также работу КФМ и намерена отмониторить рабочая группа FATF.

Комитет уже приступил к реальной работе. По словам зампреда ЦБ Виктора Мельникова, в Комитет по финансовому мониторингу уже поступает первая информация о подлежащих особому контролю сделках. Так, за первые три дня действия вступившего в силу закона "О противодействии отмыванию денег" КФМ получено 6,3 мегабайта информации о подлежащих контролю сделках. Правда, по словам Виктора Мельникова, 70% этой информации поступило из двух крупных городов - Москвы и Санкт-Петербурга. Региональные банкиры оказались не готовы к выполнению требований нового закона.

Вместе с тем Виктор Мельников отметил, что в течение первых недель действия закона Банк России не будет осуществлять никаких проверок и даст банкам адаптироваться к новым условиям. "Банки только начали осваивать эту систему, - отметил Мельников. - Отработка действия закона на практике займет некоторое время, и мы это понимаем".

Однако уже в конце февраля Банк России проведет первую проверку выполнения своими поднадзорными требований закона "О противодействии отмыванию денег". ЦБ проверит банки на предмет выполнения требований закона и создания системы контроля за подозрительными сделками. Сам Банк России по новому закону не является контрольным органом за отмыванием денег - ему отводится роль сбора информации, поступающей из банков, и передачи ее КФМ. Система построена таким образом, что ЦБ даже не имеет доступа к поступающей к нему информации.