Россия ушла в разведку
В России начала работу финансовая разведка - Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) при Минфине РФ во главе с первым замминистра финансов Виктором Зубковым. Деятельность этой службы регламентируется вступившим в силу 1 февраля 2002 года законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Банки и иные финансовые организации отныне будут обязаны сообщать в ведомство г-на Зубкова о всех случаях подозрительных сделок. Критерии подозрительности операций определены новым законом.
Создание финансовой разведки в прошлом году было, пожалуй, самой критикуемой в СМИ идеей - говорилось чуть ли не о полной потере гражданами России финансовых прав и свобод, в том числе гарантии тайны банковских вкладов. Вместе с тем подобные, а зачастую и куда более жесткие меры действуют на Западе вот уже много лет. Заметим, что признаки незаконных финансовых операций, которые прописаны в отечественном законе о борьбе с отмыванием денег, те же, что и во всем мире. Это прежде всего крупные (свыше 20 тысяч долларов) суммы наличности, которые вдруг стали проходить через счет физического (юридического) лица; регулярная работа с "номерными" счетами в зарубежных банках и различными офшорными зонами (Вануату, Науру, Каймановы острова и иже с ними); переводы больших сумм на различные счета без законного основания. Комитет возьмет на заметку и тех, кто вдруг станет постоянно выигрывать (или же проигрывать) крупные суммы средств на наиболее рисковых биржевых операциях, в том числе на фьючерсном рынке или на ценных бумагах, которые не имеют твердых котировок. Как известно, именно эти операции используются во всем мире для легализации средств, полученных преступным путем. Популярны эти финансовые каналы и в среде международных террористов.
Правда, пока факт возникновения Комитета по финансовому мониторингу России не помог. В тот день, когда российский закон о борьбе с незаконными операциями вступил в силу и заработала финансовая разведка, Международная комиссия по борьбе с отмыванием преступных доходов при Организации экономического сотрудничества и развития (FATF) на пленарном заседании в Гонконге приняла решение оставить Россию в черном списке 19 стран и территорий, которые не предпринимают целенаправленных мер по предотвращению легализации преступно нажитых средств. Однако российские эксперты уверены, что уже в следующем году Россия однозначно покинет черный список FATF - принятый закон свидетельствует о том, что наша страна движется в ту же сторону, что и весь цивилизованный мир.
Нильс Иогансен, No. 05 (295), Журнал Итоги
04.02.2002
|
