Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

Вступил в силу закон о противодействии легализации незаконных доходов, согласно которому все сделки на сумму свыше 600 тыс. руб. подлежат обязательной проверке.

С сегодняшнего дня, 1 февраля 2002 года, вступил в силу федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", принятый в августе прошлого года. Согласно закону, все сделки на сумму свыше 600 тыс. руб. подлежат обязательной проверке.
Так, в частности, банки будут обязаны предоставлять информацию о подозрительных сделках своих клиентов в ЦБ РФ в электронном виде до 16 часов следующего рабочего дня. Полученные данные ЦБ РФ будет передавать в Комитет по финансовому мониторингу, который признан уполномоченным органом. Предусматривается, что кредитная организация самостоятельно устанавливает внутренний регламент формирования и направления в территориальное учреждение Банка России требуемых сведений. Один из кураторов данного закона на посту заместителя министра финансов РФ, а ныне председатель правления Газпромбанка Юрий Львов отметил, что его банк создал систему контроля за такими сделками и разработал для этих целей специальный программный продукт. Он обратил внимание на то, что эффективность работы системы по противодействию легализации преступных доходов можно будет оценивать лишь по прошествии определенного времени. Пока же, несмотря на необходимость проведения такой работы и огромные затраты на подобные системы в ведущих странах м ира, "эффективная система работы уполномоченных органов еще не найдена", - сказал он.
Глава Комитета РФ по финансовому мониторингу (КФМ России) Виктор Зубков полагает, что все каналы легализации "грязных" денег КФМ не перекроет. Но он уверен, что его структура сумеет сделать подобные услуги рискованными, сложными и очень дорогими. В.Зубков ожидает, что банки будут предоставлять основной массив информации его комитету. Но также будет уделяться внимание страховым, инвестиционным и даже лизинговым компаниям. В.Зубков убежден, что финансовый контроль не является преградой на пути валютной либерализации. В то же время, в целях минимизации оттока капитала за рубеж он считает целесообразным рассмотреть вопрос о включении Департамента валютного контроля в структуру комитета.
Отметим, что на днях руководитель Департамента валютного контроля Министерства финансов РФ Юрий Чиханчин был назначен первым заместителем председателя Комитета РФ по финансовому мониторингу. Кроме того, Правительство постановило выделить КФМ в I квартале 2002 года из своего резервного фонда 171 млн. руб. на закупку программно-технических комплексов и разработку программных средств в целях создания единой информационной системы и ведения федеральной базы данных в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также 15 млн. руб. "за счет прочих расходов на общегосударственное управление, предусмотренных в федеральном бюджете на 2002 год по разделу "Государственное управление и местное самоуправление" для обеспечения первоочередных работ по созданию единой информационной системы и ведению федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов.
Вступление в силу и действие данного закона должны послужить основанием для FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering, Международная комиссия по борьбе с "отмыванием" преступных доходов при Организации экономического сотрудничества и развития) основанием для исключения России из "черного списка" "некооперативных" стран и территорий, которые не предпринимают целенаправленных мер по предотвращению "отмывания" денег.
Напомним, что Россия была включена в "черный список" FATF в июне 2000 года. 24 июня 2001 года эта организация приняла решение оставить Россию в списке, а также указала на возможность введения экономических санкций в случае, если до 30 сентября в РФ не будет принят закон о противодействии отмыванию денег. На следующем пленарном заседании 7 сентября комиссия вновь решила не исключать Россию из "черного списка", однако санкции к РФ не применять, так как к тому времени Владимир Путин уже подписал закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем". Как ранее сообщало агентство "АК&М", исполнительный секретарь FATF Патрик Муллет (Patrick Moulette) объяснил решение комиссии оставить РФ в "черном списке" необходимостью "всесторонне оценить эффективность нового закона".
Первой страной из "черного списка", против которой были введены санкции FATF, в декабре прошлого года стала Науру. Для кредитной организации, зарегистрированной в стране, против которой введены санкции FATF, существенно затрудняется процедура открытия филиала в государствах ОЭСР. Кроме того, все транзакции с участием банков из такой страны подвергаются жесткому контролю, а нефинансовым организациям ОЭСР рекомендуется проявлять "повышенную осторожность" при работе с партнерами из страны, на которую наложены санкции.
В "черный список" также входят о-ва Кука, Доминика, Египет, Гватемала, Гренада, Венгрия, Индонезия, Израиль, Ливан, Маршалловы о-ва, Мьянма, Ниуэ, Науру, Филиппины, Россия, Сент-Китс и Невис, Сент-Винсент и Гренадины, Нигерия и Украина.