Особое мнение
"Мы не будем делиться информацией с МНС"
На вопросы корреспондентов "ФР" о первоочередных задачах Комитета финансового мониторинга ответил его руководитель, первый заместитель министра финансов Виктор ЗУБКОВ.
- Виктор Алексеевич, что нужно, чтобы финразведка заработала в полную силу?
- Среди первоочередных задач, возложенных на КФМ, выделю формирование необходимой для нашей работы правовой базы и создание специализированной информационной системы. Еще до вступления закона в силу комитет приступил к подготовке серии проектов правительственных документов, которые позволят нам решить сразу несколько проблем. С их принятием КФМ сможет не только жестко требовать от финансовых структур и предприятий предоставления необходимой информации, но и наладить взаимодействие с другими правительственными органами, аналогичными зарубежным службам, а также правоохранительными структурами.
- Не будет ли КФМ дублировать работу других правоохранительных органов?
- КФМ, напомню, является информационно-аналитическим центром без функций оперативно-следственных органов. Однако именно финансово-аналитическая работа, как показывает мировой опыт, становится сейчас основной в борьбе с теневыми капиталами. Время вступать в дело компетентным органам приходит только тогда, когда аналитики выявят и докажут преступный характер тех или иных сделок. Параллельно с этой работой комитет начал составление своеобразного реестра финансовых потоков, которые вызывают наибольшие сомнения в их прозрачности.
- Будет ли КФМ передавать сведения о налоговых правонарушениях, скажем, в МНС?
- Вы прекрасно знаете, что по закону наша деятельность на налоговые и таможенные нарушения не распространяется. Тем не менее контакты с МНС будут самые тесные, потому что министерство сегодня располагает самой большой базой и по юридическим, и по физическим лицам. Но нашей информацией мы с ними делиться не будем.
- Порядок сотрудничества КФМ с зарубежными и международными правоохранительными органами уже ясен?
- Россия сейчас готовится к вступлению в группу "Эгмонд". Группа создана в 1995 году и объединяет финансовые разведки 58 стран мира. В рамках этой группы проходит обмен информацией, и мы будем участвовать в этом обмене. Что касается сотрудничества с компетентными органами зарубежных стран, то его определят статьи договоров, заключенных Россией с этими странами.
Алексей ПОДЫМОВ, Константин ФРУМКИН
Избирательное право КФМ
О своем видении проблемы "ФР" рассказал Мартин ШАККУМ, зампредседателя банковского комитета Госдумы.
- "Противоотмывочного" закона, который недавно вступил в действие, опасаются не только наркоторговцы, но и обычные предприниматели. Их опасения обоснованы?
- В новом законе черным по белому написано, что налоговые преступления и невозврат валютной выручки не подпадают под действие закона о легализации доходов, полученных преступным путем. И это правильно: так ведь можно полстраны пересажать. Например, частное лицо привозит вечером в банк крупную сумму денег. То ли это владелец нескольких магазинов, который не хочет показывать объем оборота и привозит всю свою наличность сразу, то ли это наркоторговец - непонятно. Фактически любая сделка может попасть в поле зрения КФМ, даже если она меньше оговоренной в законе суммы в 20 тыс. долларов. Ведь схемы дробления сдаваемой в банк наличности на части нашими предпринимателями освоены давно. Чтобы вычислить схему торговли наркотиками, нужно будет учитывать и такие уловки. Но ведь сектор теневой экономики возник не вдруг и не вчера. Трудно себе представить, но сегодня в стране ежемесячно примерно 300 млрд рублей зарплаты выдаются "черным налом". И кредитные организации принимают в этом самое непосредственное участие.
- Но неужели только на "обналичке" банки зарабатывают деньги?
- На этом работает весь банковский сектор и, конечно же, использует офшорные банки в этих целях. Откуда взялось бы такое количество банков, когда "светлые" схемы работы на финансовом рынке практически не работают. Если бы банки не обслуживали теневой сектор экономики, то они просто не выжили бы в нынешних условиях низкого уровня доходности на рынке ценных бумаг или кредитов. Объективно на теневом рынке уровень доходов гораздо выше. Там, кстати, и используются те финансовые инструменты, с помощью которых банки и должны зарабатывать деньги в нормальной экономической системе. Например, комиссионные за банковские операции. В ситуации, когда почти половина экономики страны находится в тени, разовое усиление контроля приведет лишь к тому, что начнет действовать "избирательное право": кого-то накажут, а чьи-то шалости не заметят.
Иван БОГАТЫРЕВ
№ 5 (268), № 5 (268) 14 - 20 февраля 2002, Финансовая Россия
14.02.2002
|
