Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

УХА ИЗ МЕЛОЧИ.

КТО ПОПАДЕТ В НЕВОД КОМИТЕТА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ?

Итак, мощь России приросла очередной правоохранительной службой: хмурым зимним утром заступил на боевое дежурство Комитет по финансовому мониторингу (КФМ), вооруженный законом о противодействии отмыванию нелегальных доходов.

Финансовый цербер только-только родился, но уже добился внушительных результатов По словам заместителя Федеральной службы налоговой полиции В Сенина, за первые дни февраля приток денег в банки упал на 60 процентов Если дело пойдет так же успешно и дальше, то часть российской банковской системы просто сгинет - по причине "разбегания" клиентов

Разумеется, отцы-основатели КФМ и авторы противоотмывочного уложения ничего такого в виду не имели В своем порыве они руководствовались самыми добрыми, либерально-прозападными побуждениями Ведь самой России ни комитет, ни закон объективно не нужны, это же получается масло масляное С преступлениями в финансовой сфере у нас и так уже борется целое созвездие организаций налоговые органы, налоговая полиция, соответствующие структуры в рамках МВД и ФСБ, прокуратура, Счетная палата Федерального собрания и ее аналоги, действующие во многих российских регионах, контрольно-ревизионные управления, существующие во многих ведомствах и даже в самой администрации президента Если все это вели кое воинство не справляется со злодеяниями финансовых мошенников, то появление еще одного надзирающего органа ситуацию вряд ли изменит Дополнительный закон? Традиционная гуттаперчивость российской судебной системы при необходимости позволяет арестовать, посадить и лишить собственности кого угодно на основании любых подручных юридических норм "был бы человек, а статья найдется"

Поэтому-то есть все основания считать, что антиотмывочные комитет и закон изначально задумывалась не столько для практического внутреннего использования, сколько для улучшения российского имиджа в мире На Западе почему то думают, что у российского руководства руки не доходят рас правиться с валом финансовых преступлений - от банального воровства бюджетных средств до изощренного вывода гигантских теневых капиталов за рубеж, включая сомнительные офшорные зоны Россия до сих пор находится в черном списке государств, не противодействующих легализации доходов, полученных преступным путем Помимо моральных страданий, плохая репутация ведет к ощутимым материальным потерям любое ущемление российских торговых и прочих экономических интересов (например, в ходе переговоров по вступлению России во Всемирную торговую организацию) наши за рубежные партнеры с удовольствием объясняют недостаточностью усилий Москвы в деле наведения финансового порядка у себя дома Принятие антиотмывочного закона и учреждение финансовой разведки (все это по примеру западных стран) и должно было показать всем сомневающимся Россия отныне живет по стандартам цивилизованного мира и является пусть и странным, непутевым, но родственником

Замысел был хорош Но его практические исполнители впали в раж Законодатели объявили любую финансовую операцию или сделку на сумму свыше 20 тысяч долларов заведомо подозрительной и требующей тщательного расследований со стороны компетентных органов Центробанк пошел еще дальше и предложил подопечным кредитно-финансовым организациям считать подозрительной чуть ли не любую банковскую операцию А Комитет по финансовому мониторингу набрал себе так много полномочий (например, для него не существует понятия банковской тайны), что вызвал откровенную зависть других ни как уж не обделенных правами силовых структур и ужас обывателей

Вместо заявленной финансовой разведки родился орган, претендующий на тотальный финансовый контроль в мае штабах всего общества В таком качестве КФМ вряд ли принесет много пользы, зато вреда от него будет много

С первых же шагов к порядку граждане стали решительно отказываться от услуг банков из за опасения "ни за что, ни про что" попасть в засаду финансовых контролеров Это значит, что подматрасные сбережения россиян, исчисляемые десятками миллиардов долларов, уже не превратится в банковские депозиты и не станут "домашним" российским инвестиционным ресурсом Ясно также, что объем наличных расчетов в России теперь не только не сократится, но, наоборот, увеличится Между тем известно, что именно развитый оборот наличности является непременным условием процветания теневой экономики и массового ухода от налогов

При этом понятно, что КФМ просто не в состоянии проанализировать весь объем поступающей к нему информации Здесь уместно вспомнить неудачный опыт Центробанка Лет пять назад он решил "узнать все" про любовь россиян к ненашим деньгам и обязал обменники выписывать специальные квитанции на каждую валютную операцию Через некоторое время подвалы ком-банков были забиты тоннами макулатуры Изучить ее, да и просто принять на хранение у ЦБ не было никакой возможности Теперь многие валютные менялы выдают обменные квитки лишь по особой и очень настоятельно просьбе клиентов Тотальный валютный контроль фактически провалился Вот и работа КФМ скорее всего сведется главным образом к кол лекционированию огромных массивов данных

Но поскольку комитет - структура молодая, то ему нужно будет доказывать свое право на существование и дальнейшее развитие Для этого ему придется время от времени кого нибудь разоблачать Среди пойманных мы вряд ли увидим больших преступников Пред почитающие бездокументную наличность классические бандиты по определению окажутся вне зоны досягаемости финансовой разведки Более продвинутые преступники пригласят высококлассных специалистов, те найдут расставленные финразведкой ловушки и подскажут, как их обойти

А самых продвинутых и влиятельных вообще никто не тронет, ибо это смертельно опасно для карьеры, а то и жизни В свое время известный большой оптимист Александр Починок, будучи министром по налогам и сборам предложил простой и эффективный способ обнаружения очень крупных и явно нетрудовых доходов Достаточно, сказал он, провести аэрофотосъемку наиболее престижных районов Подмосковья, где возведены роскошные особняки, многие из которых даже не зарегистрированы в качестве объектов недвижимости Далее надо зайти на огонек в эти замки и дворцы и задать владельцу всего два вопроса почему владения никак не оформлены и откуда взялись у него миллионы долларов на строительство виллы?

Любопытному Починку не дали осуществить -задуманное На придумщика зашикали и отправили в отставку Так что вместо налогового ведомства ему пришлось заведовать трудом и социальными проблемами не очень-то равноценный обмен Этот урок должны будут учесть и руководители КФМ

Вот и получается, что жертвами новой операции "чистые руки" окажутся в основном честные (по российским меркам) представители среднего и мелкого бизнеса, какие-то не слишком расторопные вкладчики из числа "среднего служивого класса" - ну и, конечно, кто по каким-то причинам впал в немилость власти

Так стоило ли вообще огород городить2

Константин СОРОКИН.