ФИНАНСОВЫЕ РАЗВЕДЧИКИ: ВОТ МЫ И В БАНКАХ!.
Отправляя деньги в Россию, подумайте, а не подставите ли вы друга, бабушку или партнера по бизнесу
Рисунок Сергея Тюленева.
С 1 февраля в России начала работать финансовая разведка, которая, чтобы не пугать граждан, называется Комитетом по финансовому мониторингу. Если вы "понравились" финансовому разведчику, то отказаться общаться с ним не сможете. Не имеете права. Отныне понятие "банковская тайна" звучит столь же нелепо, сколь и фраза "коты за права мышей".
Андрей АВСИТИДИЙСКИЙ
Одновременно с появлением в России нового типа разведчиков вступил в силу закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Закон этот, по замыслу властей, должен коренным образом изменить ситуацию с вывозом капитала из страны. Цена вопроса велика: по самым скромным подсчетам, после распада СССР из России утекло около $300 млрд.
С 1 февраля все сделки, превышающие 600 тысяч рублей (около $19 тысяч), проведенные через кредитные, страховые, финансовые, инвестиционные и лизинговые организации, а также ломбарды, автоматически считаются подозрительными.
К операциям, подлежащим обязательному контролю, относятся практически все операции с наличкой, а также получение кредитов, особенно в неблагонадежных, по версии Центробанка РФ, странах, операции по банковским счетам, перевод денег за границу на счет, открытый на анонимного владельца, а также приход денег из-за границы с такового счета.
Особый интерес для разведчиков представляют сделки с недвижимостью, акциями и облигациями. "В ближайшее время и эти каналы легализации незаконных средств будут перекрыты", - заявил глава Комитета по финансовому мониторингу Виктор Зубков.
Со вчерашнего дня начали действовать и соответствующие подзаконные акты - инструкции ЦБ РФ о том, каким образом банки должны доносить на своих клиентов. Они, по мнению "Коммерсанта", отменяют понятие банковской тайны, ограничивают гражданские права клиентов банков и предлагают считать подозрительными целые отрасли бизнеса.
Для финансовых разведчиков не будет существовать никаких запретов на получение информации. Операционист любого банка сможет спросить, к примеру, о некоторых подробностях личной жизни клиента, а в случае отказа отвечать - обратиться "с аргументированной информацией" к разведчику. А тот запросит в гневе соответствующий лицензирующий орган и прекратит вашу деятельность.
В каждом банке появится так называемый ответственный сотрудник, подконтрольный исключительно руководителю кредитной организации, - именно этот человек и будет непосредственно заниматься выявлением подозрительных сделок. Он сможет беспрепятственно проникать в любое помещение банка, а также снимать копии с документов и файлов.
В помощь ответсотруднику будет организована спецслужба внутреннего контроля. Служащий банка, заподозривший клиента в совершении незаконных операций, сообщит об этом в составленном согласно специальной форме донесении ответсотруднику, а тот решит, что делать с вами дальше. Клиенту, разумеется, о подобных подозрениях сообщат не сразу, чтобы он, не дай бог, не сбежал.
О новом законе очень хорошо отозвался глава банковского комитета Госдумы Александр Шохин, убежденный, что депутатам удалось наконец принять закон, отвечающий всем требованиям международной организации по борьбе с отмыванием преступных доходов FATF, и в то же время "предотвратить попытки правительства ввести методы полицейского государства и тотального сыска".
Как раз сейчас в Гонконге проходит заседание FATF . Исключать Россию из "черного списка" функционеры этой организации не захотели. Похоже, ждут от России наглядных результатов действия нового закона. Это означает, что финансовые разведчики разовьют бурную деятельность. По мнению банкиров, разведчики отпугнут большинство крупных клиентов.
Все российские секреты за 20 фунтов стерлингов
На московских улицах, рядом с цыганскими детьми, безногими нищими, пробирающимися между автомобилями на своих тележках, и бородатыми священниками, собирающими средства для церквей, занимаются своим ремеслом продавцы компьютерных дисков. За 20 фунтов стерлингов вам продадут отличнейшую базу данных на любую интересующую вас тему.
Вы можете купить списки владельцев российских паспортов, брифинги МВД, посвященные борьбе с организованными преступными группами, расшифровки переговоров милиции, телефонные справочники учреждений. Все то же самое можно заказать по телефону.
Вот, например, перечень всех зарегистрированных в Москве автомобилей с именами, адресами и телефонными номерами владельцев. В списке фигурируют некоторые из самых богатых людей России. Странно, но они, как правило, располагают скромными машинами. Одна семья обладает всего лишь "Волгой" 1983 года.
Бизнес организован так хорошо, что покупатели самых дорогостоящих баз данных - полного списка всего импорта и экспорта, проходящего через российскую таможню, - могут подписаться на ежеквартальное получение новой информации.
Бизнес прибыльный, но опасный. Лоточники с базами данных платят местным отделениям милиции и "крыше", но тем не менее они не защищены от милицейских облав и бандитских домогательств. "Сейчас немного тяжело, - сказал глава одной из групп. - Две недели назад милиция нас обыскала. Когда они увидели, что у нас есть, они были потрясены. Даже у них нет такой информации".
Маркус УОРРЕН, The Daily Telegraph, 28, Час
02.02.2002
|
