Финразведки бояться - в банк не ходить
В России появилась новая спецслужба, которая будет бороться с «отмыванием» криминальных денег
Финансовые разведки есть в 58 странах мира. Цель у всех одна - пресекать грязный бизнес наркодельцов, торговцев оружием и других преступных авторитетов.
А работают эти спецслужбы так. Скажем, приходите вы в американский банк и просите перевести круглую сумму человеку, которого зовут Аббас Абди Али. Можете не сомневаться: вы - на крючке. Потому что это восточное имя значится в списке спонсоров террористов, обнародованном президентом Бушем. И банк обязан доложить о вас куда следует.
Точно так же теперь будут поступать и российские организации, работающие с деньгами. Они обязаны сообщать финразведке обо всех подозрительных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей, или 20 тысяч «зеленых».
Скажете, террористов среди ваших знакомых нет и вас все это совсем не касается? Но «противоотмывочный» закон, по которому действует наша разведка, составлен довольно расплывчато. И в реальности есть десятки щекотливых ситуаций, когда могут попасть «под колпак» даже честные фирмы и граждане. Вот лишь некоторые примеры.
Ситуация 1: Покупка квартиры
20 тысяч долларов не так уж много, если речь идет о приобретении квартиры или дома. Нередко деньги на обзаведение жильем россияне копят, откладывая валюту в кубышку. А, например, платить строительным фирмам надо в рублях. Так вот человек, продающий (или покупающий) больше 20 «штук» в американских купюрах, заслуживает особого внимания «компетентных органов». Вам это надо? Тогда разбейте свои валютные накопления на несколько кусков и обменяйте их на рубли один за другим. Только не в один день и не круглыми суммами: это тоже может насторожить.
Может случиться и так: ваши родственники во Владивостоке просят купить им квартиру в Москве. Как переправить нужную сумму с берегов Тихого океана в столицу? Нет ничего проще: открываете счет в каком-то столичном банке, получаете на него деньги и затем их снимаете. Но если вы воспользуетесь этим счетом всего один раз, то по инструкции Центробанка, принятой во исполнение «противоотмывочного» закона, это тоже очень подозрительно.
Ситуация 2: Перевод денег в Израиль
Еще больше мороки теперь будет с пересылкой денег в страны, которые не раскрывают банковскую тайну. В этот список, по всей видимости, попадут не только оффшоры типа острова Науру, но еще Венгрия и Израиль, где, как известно, «на четверть наш народ».
Другая зона риска - страны, причастные к производству или транспортировке наркотиков. Трудно, правда, представить, что кому-то из россиян понадобится посылать деньги в центры мирового наркобизнеса - Колумбию или Мьянму. Но крупный перевод в Таджикистан, через который проходят тропы наркокурьеров, теоретически можно представить. Причем засветятся и те, кто пошлет деньги через банк, и те, кто вдруг решит воспользоваться почтой или телеграфом. Связисты тоже обязаны сообщать финразведке обо всем подозрительном.
Ситуация 3: Визит в ломбард
Мало у кого из россиян есть фамильные драгоценности на 20 тысяч долларов. Но если кого-то из таких богатеньких граждан судьба загонит в угол и они получат за свои бриллианты такую сумму в ломбарде - докладная «компетентным органам» обеспечена. Ломбарды тоже включены в перечень официальных информаторов Минфина.
Кроме того, о подозрительных операциях своих клиентов обязаны сообщать страховщики и компании, работающие с ценными бумагами. Вы попадете в компьютер разведчиков, даже если просто приобретете акции на 600 тысяч рублей наличными.
Ситуация 4: Ссора с банком
Каждое предприятие или предприниматель, имеющие счет в банке, теперь будут заполнять специальную анкету. А банкиры потом будут решать, высока ли вероятность, что их клиент отмывает криминальные деньги. Судя по рекомендациям Центробанка, в «черный список» наверняка будут включены фирмы, занимающиеся туризмом, игорным бизнесом, внешней торговлей, недвижимостью, антиквариатом и ювелирными изделиями. Но попасть в зону повышенного внимания со стороны банка можно, и просто не предоставив информацию, которую он запрашивает. Какую? Да любую! Даже ту, которую предприниматели не обязаны подавать по закону.
Чем в итоге может обернуться такая ситуация? Если у банка возникнет конфликт с клиентом - например, судебная тяжба, - он может легко сдать его финансовой разведке. А потом будет шантажировать: либо соглашайся на наши условия в суде, либо готовься к новым неприятностям, и конец твоей деловой репутации.
ПРЕСТУПЛЕНИЕ И НАКАЗАНИЕ
За «прачечную» дадут до 15 лет
Честным людям, случайно попавшим под горячую руку, борьба с отмыванием «грязных» денег грозит только нервотрепкой и потерей времени на сбор разных бумажек. Но для тех, кто на самом деле организует «прачечную» для бандитских миллионов, с 1 февраля 2002 года в УК РФ предусмотрены суровые кары.
Помощь в «отмывании» чужих капиталов карается как минимум штрафом в 500 минимальных оплат труда (сегодня - 150 тысяч рублей). Максимальное наказание - 10 лет лишения свободы.
Вовлечение в легальный бизнес капиталов, приобретенных в результате собственных преступлений, аукнется как минимум штрафом в 700 «минималок» (210 тысяч рублей). А предельное суровое наказание - 15 лет тюрьмы.
Скорость «стука»: 1000 сообщений в день
Новая разведка создана при Минфине РФ и официально называется Комитет по финансовому мониторингу (КФМ). Работать здесь будут около 200 человек - главным образом аналитики и программисты, умеющие распутывать клубки разных финансовых махинаций. А вот потом, если надо, к расследованию будут подключаться и ФСБ, и МВД, и Интерпол. Пока КФМ еще не заработал на полную мощность. Но уже сегодня он, как публично признался его глава Виктор Зубков, ежедневно получает из банков и других финансовых структур до 1000 сообщений.
7 марта 2002 г.
Алексей МАКУРИН
Комсомольская Правда
07.03.2002
|
