Зачем Спектр Работы процесс Вообще Заказ Карта сайта Почта

Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

Обзор публикаций СМИ о КФМ


БАНКИ ПОНЕСЛИ СОР ИЗ ИЗБЫ

С февраля в России заработал закон о противодействии отмыванию преступных доходов. Итоги первых дней, по мнению главы Комитета по финансовому мониторингу Виктора Зубкова, "превзошли все ожидания" - столько банки прислали информации. Но пока контролеры могут ее измерить только в мегабайтах, а не в "подозрительных сделках". Между тем от этого будет зависеть, исключит ли FATF Россию из "черного списка" стран, не борющихся с отмыванием "грязных" денег.

Мегабайты "грязных" сделок

По словам зампреда ЦБ Виктора Мельникова, уже в первые дни система показала свою работоспособность: за два дня из банков получено 6, 3 мегабайта информации о подозрительных сделках.

Перевести мегабайты в количество подозрительных сделок Мельников затруднился. Дело в том, что вся информация поступает в ЦБ в зашифрованном виде, причем имеется два уровня ее защиты. Специалисты ЦБ доступа к ней не имеют. Расшифровка осуществляется в Комитете по финансовому Мониторингу. Роль же ЦБ как посредника объясняется отсутствием у комитета электронной связи со всеми 3000 банками страны, которая зато есть у ЦБ. Зубков тоже не стал "расшифровывать" количество сделок. Так что пока контролеры могли похвастаться только скоростью сбора информации.

Скорость - не главное

Но FATF, отказавшийся в конце прошлой недели исключить Россию из "черного списка", не склонен судить об успехе борьбы с "грязными" деньгами по количеству собранных мегабайтов. Эксперты организации, которые посетят Россию в марте, намерены рассмотреть "всю цепочку" - вплоть до числа возбужденных на основании полученной информации уголовные дел. Пока сложно оценить, каким будет вал подозрительных сделок. В Великобритании, например, их набирается до 30 тысяч в год, хотя "порог подозрительности" там - 10 тысяч долларов (у нас - 20 тысяч), в Италии банки присылают информацию о 400 миллионов "плохих" сделок в год. Но ведь отличаются и законы об отмывании. Где-то в них прописано максимально возможное количество критериев подозрительности сделок. Где-то, как в США, законодатели предоставили на этот счет карт-бланш исполнительным органам власти. В российском законе четко прописано только 15 критериев подозрительности сделки. А в Италии, например, 37.

Банки полны рвения

Основным подспорьем в борьбе с "отмыванием средств" должны стать российские банки, которые будут судить о подозрительности сделок "на основании своего опыта". Президент Ассоциации российских банков Сергей Егоров заявил о готовности АРБ сотрудничать с Комитетом по финансовому мониторингу и ЦБ. Он напомнил, что именно АРБ была инициатором создания закона, противодействующего "отмыванию" средств. Из-за отсутствия в России этого закона в прошлом году наблюдалось массовое, по словам Егорова, закрытие корсчетов российских банков в иностранных кредитных организациях. Правда, статистика на этот счет неизвестна, поскольку банки-"жертвы" тщательно скрывали информацию о западных "гонениях" на них.

Однако, по мнению начальника инвестиционно-аналитического управления КБ "Космос" Сергея Половских, помощь банков не будет эффективной. "На какое-то время объемы "отмывки" сократятся, однако затем, скорее всего, "грязные" деньги найдут иные пути и механизмы для своей легализации. Вопрос заключается в том, удастся ли ЦБ и комитету с помощью банков воспрепятствовать нежелательным процессам", - отметил Газете эксперт. Представитель другого банка, пожелавший остаться неизвестным, был более резким в своих оценках. "Вводится тотальный контроль за деятельностью банка, тотальная слежка. Результат у всего этого может быть только один: объемы сделок по корсетям резко сократятся, притом уйдут не только "грязные", но и "чистые" деньги", - заявил он Газете. Впрочем, хотят банки сотрудничать с комитетом или нет - неважно: им все равно придется предоставлять ЦБ всю информацию о сомнительных сделках.

"Мелочь" на терроризм

Однако все эти усилия правительства и ЦБ могут пропасть втуне. Дело в том, что одной борьбы с нелегальными доходами уже недостаточно - FATF сейчас готовит новый список, в который будут внесены страны, не противодействующие финансированию терроризма. Среди них может оказаться и Россия, как, впрочем, и любая другая страна. Проблема заключается в том, что пока даже трудно представить себе, какими будут критерии новых "подозрительных" сделок. Сентябрьские теракты в США показали, что их финансирование осуществляется не из "грязных" денег и, к тому же, мелкими транзакциями - примерно от 6 до 8 тысяч долларов.

Чтобы избежать внесения в новый "черный список" FATF, Россия может сыграть на опережение. Например, устроить показательный процесс над теми, кто финансирует террористические организации. Первый кандидат на такую "показательную" порку уже нашелся: недавно правоохранительные органы России обвинили в финансировании терроризма известного предпринимателя Бориса Березовского.

Фото:

- Виктору Зубкову открыты двери во все российские банки Фотограф: Юрий Штукин/Газета


АНАСТАСИЯ СКОГОРЕВА, НАТАЛЬЯ ИЛЬИНА, 22, стр. 9, Газета
07.02.2002
Материалы по теме:
Конференция
Справка о КФМ России
Биография В.А. Зубкова
Правовые основы
СМИ о КФМ
Eiioa?aioee:
Eoeei A.I. Oiieiiii?aiiiai ii i?aaai ?aeiaaea a ?O
Eoeeia A.I.
28.05.2004
Iieoaa?aiei A.N. Iieiiii?iiai i?aanoaaeoaey I?aceaaioa ?O a OOI
Iieoaa?aiei A.N.
28.05.2004
Iaeeiaa E.I. I?aanaaaoaey OAN II
Iaeeiaie E.I.
03.03.2004
?eiaeaa A.O. I?aanaaaoaey AAN ?O
?eiaeaaa A.O.
19.02.2004
Ii?icia A.I. Ieieno?a iooae niiauaiey ?O
Ii?iciaa A.I.
27.01.2004
?oeia A.A. I?aanaaaoaey Eiieoaoa ii a?a?aoo e iaeiaai AA ?O
?oeiaa A.A.
04.12.2003
Ci?ueei A.A. I?aanaaaoaey Eiinoeoooeiiiiai Noaa ?O
Ci?ueeia A.A.
26.11.2003
Aoeaaa A.E. Ieieno?a ?O ii iaeiaai e nai?ai
Aoeaaaa A.E.
11.11.2003
Iaioeeiaa Y.A. I?aanaaaoaey Eiiennee ii i?aaai ?aeiaaea i?e
I?aceaaioa ?O
Iaioeeiaie Y.A.
04.11.2003
Aca?ia ?. O. Noaon-nae?aoa?y - caianoeoaey i?aanaaaoaey AOE
Aca?iaa ?.O.
30.09.2003
Einoeeia E. A. I?aanaaaoaey OEOA
Einoeeiaa E.A.
26.08.2003
Naaiaie?ee A.A. ?aeoi?a IAO
Naaiaie?aai A.A.
29.05.2003
Nae N. E. ?oeiaiaeoaey ?incaieaaano?a
Nay N.E.
28.05.2003
O?aoeeiaa O.E. ?oeiaiaeoaey ONOI ?innee
O?aoeeiaie O.E.
20.05.2003
Nieieei  A.E. I?aanaaaoaey Aineiinoaoa ?innee
Nieieeia A.E.
14.05.2003
Eaaaaaa  A.I. I?aanaaaoaey Aa?oiaiiai noaa ?O
Eaaaaaaa A.I.
13.05.2003

  Ana eiioa?aioee »
Правовые основы КФМ
НПП Гарант-Сервис
Гарант-Интернет
Рамблер
Журнал Законодательство

Rating@Mail.ru

© 2001-2002 Гарант-Интернет
Воспроизведение (целиком или частями) материалов сайта www.garweb.ru
допускается только со ссылкой на источник информации