САБОТАЖ НАОБОРОТ
Банки сознательно топят финансовую разведку обилием предоставляемой для проверки информации. Все это реально проконтролировать финразведчики не успевают физически.
Как стало известно "Времени МН", за прошедший месяц действия закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", российские банкиры нашли способ идеального и не особо обременительного выполнения всех требований этого законодательного акта.
Способ весьма оригинальный и в то же время очень простой: в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) банкиры "сбрасывают" всю информацию, которая только у них есть по клиентским операциям, превышающим сумму 600 тыс. рублей.
Если учесть, что в центральном аппарате Комитета по финансовому мониторингу работает только 200 штатных сотрудников, банковское коварство очевидно. При этом все происходит в рамках закона: излишнее рвение банкиров никак не может быть наказуемо.
Впрочем, обвинять банки в умышленном издевательстве над КФМ тоже неправильно. По свидетельству самих банкиров, даже если банк и чувствует определенные сомнения в "чистоте" проводимой им по требованию клиента операции, проверить это, проследить всю "цепочку" финансовых ухищрений преступников достаточно непросто. Особенно сложно справиться с такой оценкой информации небольшим банкам, не имеющим возможности выделять значительные средства ни на создание соответствующей службы, ни на подготовку методологических основ "отлова" грязных денег.
Кроме того, ныне действующим "отмывочным" законом не предусмотрены какие-либо обязательства клиента по раскрытию информации перед банком. А это значит, что клиент элементарно может отказаться посвящать банкира в цели своих финансовых операций. Отказ же кредитного учреждения выполнить распоряжение клиента, например, по его счету, в результате может вылиться для банка в достаточно приличную сумму судебного иска.
Президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев заявил "Времени МН": "Чтобы исключить сложности с выполнением законодательства, самый разумный, на мой взгляд, вариант для банков на сегодняшний день - отправлять всю информацию в КФМ, а там пусть разбираются. Тем не менее я думаю, что такое банковское стремление "перестраховаться" - это, скорее всего, временное явление, которое благополучно изживет себя, когда банки накопят побольше опыта в отслеживании сомнительных сделок".
Правда, отметим, что даже в законопослушной Америке у контролирующих органов и по сей день существуют проблемы с банками, перманентно не справляющимися с выполнением местного законодательства по борьбе с грязными средствами.
К тому же не стоит заранее предполагать, что огромный "наплыв" лишней банковской информации "затопит" КФМ. Все будет зависеть от того, какие цели поставит перед собой комитет в первую очередь. Понятное дело - если задачей будет всего лишь "прижать" какую-нибудь конкретную компанию, КФМ вряд ли и станет изучать ту информацию, которая напрямую не будет касаться "клиента".
***
Удача контролеров
Из зоны свободной - в уголовную
Банковская информация о клиентских операциях порой действительно может оказать неоценимую услугу в разоблачении различных злоупотреблений. Примеров тому - в том числе и курьезных - множество. Так, нынешний заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников вспоминает случай из своей контрольной практики, когда благодаря информации о прохождении средств по банковским счетам всего в 250 км от Москвы была прикрыта самовольная "свободная экономическая зона".
Контролирующие органы обратили внимание на огромные денежные суммы, проходящие по банковским счетам через один и тот же адрес в этом райцентре. Когда по данному адресу прибыла команда проверяющих, оказалось, что все счета относятся к наглухо заколоченной комнате в коммунальной квартире, хозяйка которой давно уехала в другой город.
В результате расследования выяснилось, что глава местной администрации и ее заместитель организовали в этой коммуналке "зону свободной торговли". Местным предпринимателям за соответствующую оплату выдавался паспорт, что теперь они работают в этой "свободной зоне", а потому имеют право не платить налоги. Такие паспорта успели выдать 237 юридическим лицам. При этом оплату за их приобретение местное руководство спокойно отправляло в свой карман. Сегодня по вскрывшимся фактам возбуждено уголовное дело.
***
Между тем
Управление Федеральной службы налоговой полиции (ФСНП) по г. Москве направит в суд дело в отношении банка "Сосьете Женераль Восток" по факту уклонения от уплаты налогов. Об этом сообщил начальник управления ФСНП по г. Москве генерал-лейтенант Виктор Васильев. В феврале 2002 г. УФСНП по г Москве закончило дело по части 2 статьи 199 уголовного кодекса РФ ("уклонение от уплаты налогов юридических лиц"). Выявленный ущерб составил около 7 млн руб. Банк возместил ущерб в ходе расследования, тем не менее, по словам В.Васильева, дело будет передано в суд. Как отметил В.Васильев, одной из основных сфер деятельности УФСНП по Москве является кредитно-финансовая сфера. "До 90 проц. обналичиваемых средств определенных банков проходит через подставных лиц. Городской бюджет от такого обналичивания теряет более 2 млрд руб. в год", - добавил он. В 2001 г. по сравнению с предыдущим годом в 2 раза возросло число раскрытых дел в кредитно-финансовой сфере в отношении банков, страховых компаний. В 2001 г. число таких дел составило 12. В том числе в 2001 г. закончены дела в отношении руководителей таких банков, как Союзобщемашбанк, "Глобэкс", ТЭМБР-банк, в 2002 г. - Промэнергобанка. Сумма возмещенного ущерба по каждому делу составила несколько млн руб. По словам В.Васильева, ущерб возмещен в полном объеме. В настоящее время в проверке находятся дела в отношении ряда банков.
ПРАЙМ-ТАСС
Елена Потоцкая, 43, стр. 5, Время МН
13.03.2002
|
