13 мая 2004 года. Первый зампред Центробанка России Андрей Козлов сообщил, что накануне комитет банковского надзора ЦБ единогласно принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Коммерческого банка содействия предпринимательству (Содбизнесбанк). Мотивом послужило нарушение банком закона о противодействии легализации преступных доходов.

16 мая. Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков заявляет, что его ведомство подозревает в отмывании преступных доходов еще десять банков. По его словам, через эти банки проходят нелегальные финансовые средства. Зубков заявил, что ФСФМ, Центробанк и правоохранительные органы анализируют ситуацию и собираются «принять меры».

17 мая. Несколько сотен вкладчиков «Содбизнесбанка», собравшихся возле его центрального офиса, утром блокировали движение на улице Красная Пресня. Они требовали встречи с банковскими руководителями и мэром Юрием Лужковым. Милиция вытеснила их на тротуар. Представители банка с клиентами все же встретились и пообещали вернуть деньги.

18 мая. ЦБ России направил в арбитражный суд Москвы иск с требованием принудительной ликвидации Содбизнесбанка.

27 мая. Здание Содбизнесбанка в Москве взято штурмом. Захват осуществлялся ОМОНом и службой физической защиты Минюста России. Судебный пристав и временная администрация, назначенная ЦБ, начали осмотр имущества СББ.

28 мая. Банк «Кредиттраст» столкнулся с первыми трудностями при проведении клиентских платежей. Причиной стал отток средств из банка, связанный с распространившимися слухами о том, что «Кредиттраст» и Содбизнесбанк имеют общих владельцев.

3 июня. Банк «Кредиттраст» остановил все платежные операции во всех своих отделениях. Руководство банка объявило о самоликвидации.

7 июня. Первый зампред ЦБ России Андрей Козлов встретился с представителями двух десятков влиятельных российских банков. Поводом стал «кризис доверия» на рынке межбанковских кредитов. Г-н Козлов заверил, что для банковского кризиса нет причин, и пообещал в крайнем случае поддержать банки деньгами. Тем не менее ставки на межбанковском рынке продолжили рост: еще 4 июня однодневные кредиты давались под 1,5--4% годовых, а в день встречи ставка поднялась до 7--12%, а подчас и до 20%.

11 июня. На встрече Владимира Путина с главой Центробанка Сергеем Игнатьевым президент поинтересовался мерами «по противоборству отмыванию денег и наведению порядка в банковской сфере» и тем, как ЦБ при этом собирается защищать интересы вкладчиков. Игнатьев заявил, что «банковская система здоровая, сильнее, чем несколько лет назад, в том числе благодаря мерам банковского регулирования, которые принимает ЦБ в последнее время». Кроме того, он отметил, отзыв лицензии у «одного из московских банков» повлиял на «психологический настрой московских банкиров, и на рынке межбанковских кредитов возникла некоторая нервозность». Путин попросил главного банкира страны «действовать аккуратно» и выразил надежду, что тот не собирается проводить «никаких массовых зачисток одномоментно».

В тот же день банк России снизил норматив отчислений банков в Фонд обязательного резервирования (ФОР) по привлеченным средствам юридических лиц в валюте РФ и привлеченным средствам юридических и физических лиц в иностранной валюте с 9 до 7%. Также снижена ставка рефинансирования с 14 до 13% годовых. Причиной этого была объявлена недостаточная ликвидность на российском рынке краткосрочного капитала -- «кризис доверия» на рынке межбанковских кредитов.

21 июня. Коммерческий банк сбережений приостанавливает работу «по техническим причинам».

Рейтинговое агентство НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка) приостановило до 5 июля рейтинги банков «Павелецкий» и «Диалог-Оптим». Причина -- жалобы контрагентов на задержки платежей.

22 июня. Московские отделения банка «Диалог-Оптим» ограничили выдачу вкладов физическим лицам: им выдавалось не более 10 тыс. руб. в день.

В СМИ появляются сообщения об уголовном деле, возбужденном против банка «Авангард» прокуратурой Московской области. На следующий день руководство банка опровергает эту информацию.

24 июня. Центробанк отзывает лицензию «Кредиттраста» и назначает туда временную администрацию. Причиной объявлено «установление фактов существенной недостоверности отчетных данных, неисполнения "Кредиттрастом" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России».

В этот же день арбитражный суд Москвы принял решение удовлетворить иск Центробанка России и ликвидировать Содбизнесбанк.

Промэксимбанк приостанавливает платежи клиентам.

2 июля. Агентство Интерфакс со ссылкой на анонимного представителя банка «Павелецкий» сообщил, что ЦБ России наложил мораторий на проведение банком всех операций. Кроме того, по его словам, «5 июля в банке могла быть введена временная администрация ЦБ». В ответ департамент внешних и общественных связей Центробанка заявил, что эта информация не соответствует действительности. Позже руководство «Павелецкого» само обратилось в ЦБ с просьбой назначить в банк временную администрацию.

5 июля. Банк «Павелецкий» не смог выполнить данное ранее обещание возобновить в этот день выдачу денег.

6 июля. Один из крупнейших банков страны, Гута-банк, приостановил свою деятельность: начали закрываться его отделения в Москве. Прекратилось прохождение платежей, в том числе остановилось обслуживание кредитных карт банка. Руководство объяснило это тем, что за июнь со счетов банка было снято около 10 млрд руб., в июле уход средств продолжился.

Начало паники среди клиентов Альфа-банка. К вечеру перед отделениями и банкоматами собрались очереди вкладчиков, желающих извлечь свои деньги. Руководство банка опровергает слухи о проблемах и заявляет, что продолжит исполнять свои обязанности перед клиентами.

НАУФОР окончательно отозвало рейтинги банков «Павелецкий» и «Диалог-Оптим».