МОСКВА, 24 июня. В Арбитражном суде Москвы сегодня состоятся слушания по иску Банка России о принудительной ликвидации «Содбизнесбанка».
Напомним, что Центробанк РФ принял решение с 13 мая 2004 года отозвать лицензию на осуществление банковских операций у московского ООО «КБ «Содбизнесбанк». Такое решение Банк России объяснил тем, что «Содбизнесбанк» не исполняет федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Центробанка. Кроме того, в течение одного года банк неоднократно нарушал требования, предусмотренных ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Уникальность конфликта в том, что за подобное нарушение лицензия у российского банка отзывается впервые.
По оценке Банка России, «Содбизнесбанк» проводил значительный объем операций, экономическое содержание которых вызывает серьезные сомнения, и которые, как показывает российская практика, используются для неуплаты НДС и иных налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения. Так, снятие иностранной валюты со счетов физических лиц нерезидентами в 2003 году составило $390 млн. Нетто-платежи в пользу юридических лиц-нерезидентов по импорту услуг в 2003 году произведены в объеме $752 млн., что составляет 9% общего объема всех платежей такого рода российскими банками.
ООО КБ «Содбизнесбанк» основан в 1991 году. Основные направления его деятельности: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, конверсионные операции, услуги на рынке ценных бумаг, документарные операции, система «Intenet-Bank», корреспондентские отношения, пластиковые карты, инкассация наличных денежных средств и ценностей, предоставление индивидуальных депозитарных ячеек.
По данным ЦБ РФ, по состоянию на 1 апреля 2004 года прибыль банка составила 11,4 млн. руб., обязательства банка — 4,334 млрд. руб., из них 2,255 млрд. руб. — вклады населения. Доля «Содбизнесбанка» на рынке вкладов составляет менее 0,15%, а без учета Сбербанка РФ — менее 0,5%. По данным СМИ, банк обслуживает свыше 35 тыс. клиентов, а общее количество клиентских счетов составляет более 70 тыс.
«Содбизнесбанк» имеет развитую корреспондентскую сеть. Банками-корреспондентами являются ведущие финансовые институты Австрии, Германии, США, Швейцарии, Японии, а также стран СНГ. В начале 2003 года для совершенствования проведения расчетов в долларах и евро были открыты корреспондентские счета в одном из ведущих мировых клиринговых банков — Deutsche Bank, Frankfurt в евро и в Deutsche Bank, Trust Company Americas, New York в долларах США, что позволило улучшить оперативность и эффективность прохождения межбанковских и клиентских платежных поручений. Филиалов и представительств «Содбизнесбанк» не имеет.
