Кредиторы и вкладчики ООО КБ "Содбизнеcбанк" с сегодняшнего дня могут обращаться во временную администрацию банка по телефону (095) 777-55-51. Об этом сообщил Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Вчера временная администрация, назначенная ЦБ в Содбизнесбанк, вошла в помещение банка и приступила к осмотру имущества. Доступ в помещение банка был осуществлен по решению Арбитражного суда Москвы от 26 мая 2004 года, в соответствии с которым в качестве обеспечительной меры по защите интересов кредиторов и вкладчиков банка среди прочего был наложен арест на имущество, ценности, ценные бумаги и денежные средства банка.

Временная администрация по управлению Содбизнесбанком вошла в помещение банка после принятия соответствующих мер службой судебных приставов и уполномоченными сотрудниками МВД.

Напомним, что ЦБ с 13 мая отозвал лицензию у Содбизнесбанка в связи с "неисполнением Содбизнесбанком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", учитывая неоднократное применение мер, предусмотренных ФЗ "О ЦБ Российской Федерации (Банке России)", а также представление следователя Прокуратуры Республики Татарстан по уголовному делу N 119047". По данным ЦБ, Содбизнесбанк не сохранил информацию и документы по операциям за 2002 год, которые подлежат хранению не менее 5 лет. В течение 2003 года банк не направлял в КФМ сведений о ряде операций, подлежащих контролю. Кроме того, в деятельности Содбизнесбанка ЦБ зафиксировал ряд нарушений и проблем, которые, по мнению надзорного органа, представляют серьезную угрозу кредиторам и вкладчикам банка. Капитал банка, по оценке ЦБ, в значительной части сформирован фиктивно, то есть с использованием ненадлежащих активов (примерно на сумму 1.85 млрд. руб. из 2.3 млрд. руб.).

Кроме того, зафиксированы неоднократные нарушения нормативных документов Банка России. Содбизнесбанк проводил значительный объем операций, которые используются для неуплаты НДС и иных налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения. В частности, снятие иностранной валюты со счетов физическими лицами-нерезидентами в 2003 году составило $390 млн. По данным прокуратуры республики Татарстан, в 2003 году через банк были проведены и обналичены деньги криминального предназначения, являвшиеся выкупом за похищенных предпринимателей из города Набережные Челны.

Все это время Содбизнесбанк сочетал проведение сомнительных операций с активной кампанией по привлечению вкладчиков. За период с 1 января 2003 года по 1 апреля 2004 года объем вкладов вырос более чем в 10 раз - с 207 млн. руб. до 2.26 млрд. руб.

Банк России с 13 мая назначил в Содбизнесбанк временную администрацию, которая вплоть до вчерашнего дня не могла приступить к выполнению своих обязанностей из-за противодействия группы вооруженных лиц.

18 мая Банк России подал в суд ходатайство о принудительной ликвидации Содбизнесбанка. В тот же день на официальном сайте Содбизнесбанка появилось сообщение за подписью "ликвидатор ООО КБ "Содбизнесбанк" Понамарев Б.Б." из которого следовало, что участники банка еще 12 мая на общем собрании приняли решение о его ликвидации, а 14 мая ликвидатором был назначен управляющий партнер адвокатского бюро "Понамарев и партнеры" Борис Понамарев. По данным ЦБ, озвученным первым зампредом Банка России Андреем Козловым, решение о добровольной ликвидации было принято участниками Содбизнесбанка не 12, а 13 мая. По словам А.Козлова, этот документ был составлен задним числом и поэтому не может считаться официальным, так как сейчас право подписывать документы от имени банка имеет только временная администрация.

20 мая с инициативной группой вкладчиков Содбизнесбанка встретился первый заместитель председателя Банка России Андрей Козлов. Кроме того, 20 мая ЦБ опубликовал обращение к вкладчикам Содбизнесбанка, а также открыл горячую линию.

Содбизнесбанк основан в 1991 году, его уставный капитал составляет 2 млрд. руб. В сентябре прошлого года банк возглавил Роман Петров, до этого занимавший руководящие должности в Кредиттрасте, Авангарде, ИБГ "НИКойл" и БИН-банке. Согласно заявлению Содбизнесбанка, Р.Петров от своей должности был отстранен.

По данным отчета банка за I квартал 2004 года, его участниками были несколько ООО: "Стейв", "Лоция-М", "Фирма "Компромис", "ТК-Власта", "Стемп-Нью", "Вита-Вел" (всем принадлежит около 16% уставного капитала). По данным ЦБ, реальные владельцы банка по-прежнему не известны.

Год назад - в мае 2003 года - Содбизнесбанк дебютировал на рынке заимствований, разместив на ММВБ облигации на 500 млн. руб. 25 мая банк должен был выплатить четвертый купон по своим облигациям, однако, купон выплачен не был, поскольку это запрещено законом при отзыве лицензии.