"Ведомостям" стало известно о споре, разгоревшемся между банком "Диалог-Оптим" и Доверительным и инвестиционным банком. "Диалог-Оптим" обвиняет ДИБ в том, что ДИБ сознательно продал ему фальшивый вексель аффилированного с ним банка "МЕНАТЕП СПб".
"Сообщения о фальшивых векселях появляются регулярно, но спор столь крупных банков по поводу векселей известного эмитента является прецедентом", - говорит начальник вексельного отдела одного из ведущих операторов вексельного рынка компании "Файнешнл Бридж" Андрей Лобанов.
Как следует из письма зампреда правления "Диалог-Оптима" Анатолия Татарова председателю совета директоров ДИБа Михаилу Кислякову, 16 и 18 апреля "Диалог-Оптим" купил у ДИБа два векселя "МЕНАТЕПа СПб" номиналом по 5 млн руб. за 8,7 млн руб. , а спустя некоторое время "в связи с распространением слухов о появлении на рынке поддельных векселей АКБ "МЕНАТЕП СПб" решил проверить эти и еще семь купленных позже векселей "МЕНАТЕПа СПб" у векселедателя.
По словам специалиста крупнейшего оператора вексельного рынка - компании "Регион" Евгения Грачева, "на рынке давно ходят слухи о поддельных векселях банка "МЕНАТЕП СПБ" и у ряда инвестиционных компаний некоторые векселя " МЕНАТЕПа СПБ" находятся в стоп-листах. Поэтому решение о проверке было правильным, но запоздалым.
"Диалог-Оптим" 3 июня передал в московский филиал "МЕНАТЕПа СПб" векселя на проверку. В тот же день они были изъяты сотрудниками московского УБЭПа по заявлению "МЕНАТЕПа СПб" об их поддельности.
Татаров рассказал "Ведомостям", что "Диалог-Оптим" просил ДИБ возместить убыток, но ДИБ отказался, поскольку не видит своей вины. "ДИБ действовал добросовестно и в соответствии с условиями договора и обычаями делового оборота", - написал председатель правления ДИБа Илья Юров своему коллеге из "Диалог-Оптима" Сергею Гарберу.
"Стандартная практика вексельного рынка подразумевает детальную проверку подлинности сменяющей владельца ценной бумаги, - говорится в заявлении пресс-службы ДИБа. - Традиционно такую проверку осуществляет покупатель, до того как подписать акт приемки/передачи и получить векселя. Как только акт подписан, все дальнейшие риски ложатся на покупателя". Сам ДИБ осуществил такую проверку, приобретая спорный вексель, получив подтверждение "МЕНАТЕПа СПб". В свою очередь "Диалог-Оптим" также проверил вексель, покупая его у ДИБа, подтвердив в акте отсутствие претензий к ДИБу.
Участники рынка согласны с аргументами ДИБа. "Обычно покупатель и продавец встречаются в помещении организации, выдающей вексель. Она составляет письмо, в котором заверяет подлинность векселя", - говорит Лобанов. .
Татаров подтверждает, что специалист "Диалог-Оптима" проверил вексель, но не в офисе "МЕНАТЕПа СПб". "Нас с ДИБом связывали давние деловые отношения, и мы понадеялись на его порядочность", - говорит Татаров. Эксперты "Диалог-Оптима" выяснили, что 16 апреля ДИБ пытался продать некому ООО "Райт Инвест" один из двух спорных векселей - купленный у ДИБа вторым, 18 апреля. Представители "Райт Инвеста" настояли на проверке этого векселя в "МЕНАТЕПе СПб" - его сотрудники заявили, что вексель не настоящий и его необходимо направить на проверку, но сделать этого не удалось, поскольку в здание прибыли сотрудники службы безопасности ДИБа и отобрали сданный на проверку вексель, рассказывает Татаров.
В ДИБе эту несостоявшуюся сделку подтвердили, хотя пресс-секретарь ДИБа Антон Шмалько-Затинацкий уточняет, что сотрудники "МЕНАТЕПа СПб" не высказывали подозрений в подлинности векселя, а лишь хотели изъять его для проверки. "Наш сотрудник не имел инструкций, как действовать в этой ситуации: он мог привезти в банк деньги или вексель. Поэтому он обратился в службу безопасности банка", - говорит Шмалько-Затинацкий. В "МЕНАТЕПе СПб" от каких-либо комментариев категорически отказались.
Оставшись без векселей и денег, "Диалог-Оптим" попытался компенсировать убытки через суд. 3 июля он подал заявление в Московский арбитражный суд о признании сделок с ДИБом недействительными, но суд 30 и 31 июля отказал ему в обоих исках из-за отсутствия экспертизы УБЭПа о признании векселей недействительными. Татаров сетует на пассивность следственных органов: экспертиза длится уже два месяца. А без ее результатов невозможно возбудить уголовное дело. Татаров говорит, что подавал заявления и в УБЭП, и в УВД г. Москвы.
По словам эксперта вексельного центра крупного российского банка, "как правило, экспертиза векселей занимает 15 - 20 минут. А чтобы определить подлинность векселя, самому неопытному эксперту требуется максимум неделя".
Представители следственных органов отказались от комментариев.
